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252.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户柜面业务、非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

答案：B

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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对开户之日起（）内无交易记录的账户应当暂停其非柜面业务，向个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

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客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的（）负责实施

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同一客户在同一农商行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

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181.托收承付会计核算中，验货付款的承付期为（），从运输部门向付款人发出提货通知日的次日算起。

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543.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对（）未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。

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533.单位和个人办理支付结算，有（）情形并造成资金损失的，由其自行负责。

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23.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

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单位申请开立银行结算账户时，农商行坚持审慎原则，应由两名（含）以上银行正式工作人员采取面对面方式向单位法定代表人或者单位负责人核实单位真实开户意愿，如面对面有困难的可通过远程视频方式，并留存相关核实记录。机关、事业单位由农商行根据风险情况决定是否进行开户意愿核实。

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全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库、相互取现）的纸币现金全部经过清分。其中（）元及以上面额必须全额机械清分，（）元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

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552.下列可作为个人银行卡账户资金来源的是（）。

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252.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户柜面业务、非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

答案：B

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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对开户之日起（）内无交易记录的账户应当暂停其非柜面业务，向个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

A. 6个月

B. 1年

C. 3年

D. 5年

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的（）负责实施

A. 任意一人

B. 指定专人

C. 董事长

D. 行长

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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同一客户在同一农商行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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181.托收承付会计核算中，验货付款的承付期为（），从运输部门向付款人发出提货通知日的次日算起。

A. 3天

B. 5天

C. 10天

D. 15天

解析：《支付结算办法》

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543.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对（）未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。

A. 伪造的票据

B. 结算凭证上的签章

C. 需要交验的个人有效身份证件

D. 变造的票据

解析：《支付结算办法》

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533.单位和个人办理支付结算，有（）情形并造成资金损失的，由其自行负责。

A. 未按规定填写票据或结算凭证

B. 填写票据或结算凭证有误

C. 票据丢失

D. 印章丢失

解析：《支付结算办法》

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23.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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单位申请开立银行结算账户时，农商行坚持审慎原则，应由两名（含）以上银行正式工作人员采取面对面方式向单位法定代表人或者单位负责人核实单位真实开户意愿，如面对面有困难的可通过远程视频方式，并留存相关核实记录。机关、事业单位由农商行根据风险情况决定是否进行开户意愿核实。

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库、相互取现）的纸币现金全部经过清分。其中（）元及以上面额必须全额机械清分，（）元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

A. 50,20

B. 20,10

C. 10,5

D. 100，50

解析：《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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552.下列可作为个人银行卡账户资金来源的是（）。

A. 现金存入

B. 单位款项转入

C. 工资存入

D. 个人劳务报酬存入

解析：《支付结算办法》

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