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124.支票的提示付款期限自出票日起10日,但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款。

答案:A

解析:《支付结算办法》

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持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,()应对持票人承担责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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1353.金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户身份证号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c450-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的( )、( )、( )、( )、钱包等开展倒查,查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞,划清前中后台部门、各环节、总分行责任链,严肃追责,完善风险防控体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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根据不同交易类别设定监督比例,对高风险业务实施()监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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新员工正式上岗前,参加岗前培训、跟班实习等入职辅导时间不少于()个月,其中跟班实习时间不少于()个月,并通过各农商行组织的上岗资格考试,取得反假币资格证书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1990-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述不正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0dd8-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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414.可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付的票据有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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43.背书记载“委托收款”字样的,被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利并可再以背书转让该汇票权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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361.下列选项属于无效票据的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-7378-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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1956.金融机构应当根据(),识别存量机构账户持有人是否为非居民企业。识别为非居民企业的,金融机构应当收集并记录报送所需信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-50a0-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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题目内容
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判断题
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金融支付考试题库

124.支票的提示付款期限自出票日起10日,但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款。

答案:A

解析:《支付结算办法》

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相关题目
持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,()应对持票人承担责任。

A. 付款人

B. 收款人

C. 出票人

D. 背书人

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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1353.金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户身份证号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户。

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c450-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的( )、( )、( )、( )、钱包等开展倒查,查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞,划清前中后台部门、各环节、总分行责任链,严肃追责,完善风险防控体系。

A. 账户

B. 商户

C. 产品

D. 渠道

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根据不同交易类别设定监督比例,对高风险业务实施()监督。

A. 75%

B. 80%

C. 90%

D. 100%

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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新员工正式上岗前,参加岗前培训、跟班实习等入职辅导时间不少于()个月,其中跟班实习时间不少于()个月,并通过各农商行组织的上岗资格考试,取得反假币资格证书

A. 3、1

B. 3、2

C. 6、3

D. 6、1

解析:《江苏省农村商业银行营业网点日常运营工作规范指引》

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《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述不正确的是()

A. 金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D. 金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

解析:《反洗钱法》第三十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0dd8-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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414.可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付的票据有()。

A. 已承兑的商业汇票

B. 支票

C. 银行本票

D. 填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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43.背书记载“委托收款”字样的,被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利并可再以背书转让该汇票权利。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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361.下列选项属于无效票据的有()。

A. 更改签发日期的票据

B. 更改收款单位名称的票据

C. 出票日期使用中文大写,但未按要求规范填写的票据

D. 更改中文大写金额的票据

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-7378-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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1956.金融机构应当根据(),识别存量机构账户持有人是否为非居民企业。识别为非居民企业的,金融机构应当收集并记录报送所需信息。

A. 现有客户资料

B. 境外机构境内外汇账户标识

C. 境外机构境外外汇账户标识

D. 现有客户资料或境外机构境内外汇账户标识

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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