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751.银行应加强对增值税发票或普通发票的真实性和合法性审查,并可增验运输单据、出入库单据等,确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围内容的一致性。

答案:B

解析:《支付结算办法》

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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0dd8-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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251.自2019年6月1日起,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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20503活期存款挂失解挂业务实施100%监督
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-64e8-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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1545.根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,存款账户是指开展具有存款性质业务而形成的账户,主要包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0b38-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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89.商业汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其()的追索权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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510.持票人对填明“现金”字样的银行汇票,需要委托他人向银行提示付款的,被委托人向银行提示付款时,履行的手续有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e428-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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每个法定工作日8:30之前,各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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150.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,关于“建立单位开户审慎核实机制”,下列说法错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2930-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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开展存量单位支付账户核实工作中,发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当( )其支付账户所有业务,且不得为其( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4c68-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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遵循风险为本的原则,严格执行账户实名制,落实账户全生命周期管理要求 ,有效识别 、评估、监测和控制简易开户业务风险,坚决守住不发生风险的底线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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751.银行应加强对增值税发票或普通发票的真实性和合法性审查,并可增验运输单据、出入库单据等,确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围内容的一致性。

答案:B

解析:《支付结算办法》

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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年。

A. 2年

B. 5年

C. 10年

D. 15年

解析:《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0dd8-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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251.自2019年6月1日起,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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20503活期存款挂失解挂业务实施100%监督

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程附表

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1545.根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,存款账户是指开展具有存款性质业务而形成的账户,主要包括()。

A. 活期存款

B. 定期存款

C. 旅行支票

D. 带有预存功能的信用卡

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0b38-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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89.商业汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其()的追索权。

A. 前手

B. 后手

C. 左手

D. 右手

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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510.持票人对填明“现金”字样的银行汇票,需要委托他人向银行提示付款的,被委托人向银行提示付款时,履行的手续有()。

A. 记载被委托人身份证件名称、号码、发证机关

B. 在银行汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章

C. 银行汇票正面“持票人向银行提示付款签章”处签章

D. 向银行交验委托人和被委托人的身份证件及其复印件

解析:《支付结算办法》

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每个法定工作日8:30之前,各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。

解析:《中国人民银行办公厅关于调整大额支付系统运行时间有关事项的通知》

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150.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,关于“建立单位开户审慎核实机制”,下列说法错误的是()。

A. 被列入“严重违法失信企业名单”的单位,银行和支付机构不得为其开户

B. 经核实,对注册地址不存在的单位,银行和支付机构不得为其开户

C. 虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户

D. 对注册地和经营地均在异地的单位,银行和支付机构应当审慎为其开户,开户初期原则上只开通非柜面业务

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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开展存量单位支付账户核实工作中,发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当( )其支付账户所有业务,且不得为其( )。

A. 终止

B. 中止

C. 新开立支付账户

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4c68-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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遵循风险为本的原则,严格执行账户实名制,落实账户全生命周期管理要求 ,有效识别 、评估、监测和控制简易开户业务风险,坚决守住不发生风险的底线。

解析:关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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