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229.个人银行结算账户是自然人因结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

答案:B

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a876-fe38-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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512.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结()紧急联系人机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-34e8-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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在存量单位支付账户核实过程中,发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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1280.下列机构中,不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民,是指()。
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952.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民金融账户是指在我国境内的金融机构开立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构持有的金融账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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66.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。承兑人或者付款人也不对持票人承担责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe24.html
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87.保证人为出票人、付款人、承兑人保证的,应当在票据的反面记载保证事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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企业及非企业开立一般存款账户、其他专用存款账户应当于开户之日起3个工作日内向中国人民银行当地分支机构备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7870-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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458.特约单位不得通过()等方式支付持卡人现金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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48.付款人承兑汇票的,应当在汇票反面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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229.个人银行结算账户是自然人因结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

答案:B

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过()

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

解析:35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a876-fe38-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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512.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结()紧急联系人机制。

A. 5×8小时

B. 5×24小时

C. 7×8小时

D. 7×24小时

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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在存量单位支付账户核实过程中,发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告( )。

A. 公安机关

B. 上级部门

C. 人民银行

D. 开户机构

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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1280.下列机构中,不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民,是指()。

A. 中国税收居民以外的个人和企业(包括其他组织)

B. 政府机构、国际组织

C. 中央银行、金融机构

D. 在证券市场上市交易的公司及其关联机构

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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952.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民金融账户是指在我国境内的金融机构开立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构持有的金融账户。

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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66.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。承兑人或者付款人也不对持票人承担责任。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe24.html
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87.保证人为出票人、付款人、承兑人保证的,应当在票据的反面记载保证事项。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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企业及非企业开立一般存款账户、其他专用存款账户应当于开户之日起3个工作日内向中国人民银行当地分支机构备案。

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7870-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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458.特约单位不得通过()等方式支付持卡人现金。

A. 压卡

B. 签单

C. 退货

D. 透支

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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48.付款人承兑汇票的,应当在汇票反面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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