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231.存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。

答案:B

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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237.自2019年4月1日起,银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示,并提醒客户阅知。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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394.下列选项中,属于支票必须记载的事项有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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1042.自2018年1月22日起,大额支付系统清算窗口时间调整为17:15至20:30。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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464.银行违反《支付结算办法》规定,有下列()行为的,应承担行政责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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285.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构应当审慎为特约商户提供服务的情形是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-63d8-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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131.汇兑结算,汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过()无法交付的汇款,应主动办理退汇。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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未成年人犯罪的时候不满十八周岁,被判处五年有期徒刑以下刑罚的,公安机关应当依据人民法院已经生效的判决书,将该未成年人的犯罪记录予以封存。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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银行办理支付结算,下列说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5438-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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金融机构可以为工程建设领域开立( )类的农民工工资账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2160-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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根据不同交易类别设定监督比例,对高风险业务实施()监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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题目内容
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判断题
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231.存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。

答案:B

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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237.自2019年4月1日起,银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示,并提醒客户阅知。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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394.下列选项中,属于支票必须记载的事项有()。

A. 无条件支付的承诺

B. 无条件支付的委托

C. 付款人名称

D. 收款人名称

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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1042.自2018年1月22日起,大额支付系统清算窗口时间调整为17:15至20:30。

解析:《中国人民银行关于调整大额支付系统运行时间有关事项的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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464.银行违反《支付结算办法》规定,有下列()行为的,应承担行政责任。

A. 未经批准发行信用卡的

B. 帮助持卡人将其基本存款账户以外的存款或其他款项转入单位卡账户

C. 将单位的款项转入个人卡账户的

D. 违反规定帮助持卡人提取现金的

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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285.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构应当审慎为特约商户提供服务的情形是()。

A. 同一特约商户反复更换服务机构

B. 同一个人控制的特约商户反复更换服务机构

C. 经核实单位注册地址不存在的

D. 经核实虚构经营场所的

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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131.汇兑结算,汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过()无法交付的汇款,应主动办理退汇。

A. 半个月

B. 1个月

C. 2个月

D. 3个月

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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未成年人犯罪的时候不满十八周岁,被判处五年有期徒刑以下刑罚的,公安机关应当依据人民法院已经生效的判决书,将该未成年人的犯罪记录予以封存。

解析:36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

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银行办理支付结算,下列说法正确的是()

A. 不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金

B. 不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项

C. 不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款

D. 不准违反规定为单位和个人开立账户

解析:《支付结算办法》

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金融机构可以为工程建设领域开立( )类的农民工工资账户

A. 基本存款账户户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

解析:通银保监转〔2021〕60号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法

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根据不同交易类别设定监督比例,对高风险业务实施()监督。

A. 75%

B. 80%

C. 90%

D. 100%

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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