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233.银行结算账户管理协议是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定使用,并妥善保管。

答案:B

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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515.下列有关商业汇票承兑的表述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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153.支付机构为单位开立支付账户,应当参照《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)第十七条、第二十四条、第二十六条等相关规定,要求单位提供相关证明文件,进行客户身份核实。以下关于“支付机构进行客户身份核实”不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2930-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()兑换。
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1039.自2018年1月22日起,大额支付系统实行5错误21小时运行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度,直接影响金融机构客户尽职调查的有效性,例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会()一般公司
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a876-fe38-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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久悬银行账户登记簿应保存( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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259.对于连续2个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。
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1064.关于“规范个人银行账户的开立和使用”的表述,下列说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0368-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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商业汇票的背书人背书转让票据后,即承担保证()所持票据承兑和付款责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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( )年底前,电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理见实效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2160-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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233.银行结算账户管理协议是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定使用,并妥善保管。

答案:B

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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相关题目
515.下列有关商业汇票承兑的表述,说法正确的是()。

A. 付款人承兑商业汇票,不得附有条件

B. 付款人承兑商业汇票,可以附有条件

C. 付款人承兑商业汇票,应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章

D. 付款人承兑商业汇票,附有条件的,视为拒绝承兑

解析:《支付结算办法》

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153.支付机构为单位开立支付账户,应当参照《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)第十七条、第二十四条、第二十六条等相关规定,要求单位提供相关证明文件,进行客户身份核实。以下关于“支付机构进行客户身份核实”不正确的是()。

A. 自主以面对面方式核实客户身份

B. 委托合作机构以面对面方式核实客户身份

C. 以非面对面方式通过至少二个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证

D. 以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()兑换。

A. 全额

B. 半额

C. 四分之三

D. 不予兑换

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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1039.自2018年1月22日起,大额支付系统实行5错误21小时运行。

解析:《中国人民银行关于调整大额支付系统运行时间有关事项的通知》

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股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度,直接影响金融机构客户尽职调查的有效性,例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会()一般公司

A. 高于

B. 低于

C. 等同于

D. 类似于

解析:34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a876-fe38-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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久悬银行账户登记簿应保存( )。

A. 10年

B. 30年

C. 永久保管

D. 5年

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知(苏信联发〔2020〕57号 )

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259.对于连续2个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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1064.关于“规范个人银行账户的开立和使用”的表述,下列说法正确的是()。

A. 存款人可以选择任一银行营业网点开立银行账户

B. 银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作,变相为客户指定开户银行

C. 代理他人开立银行账户的,银行应要求代理人出示被代理人和代理人的有效身份证件

D. 开户银行营业网点可以委托非开户网点或其他机构代理开户

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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商业汇票的背书人背书转让票据后,即承担保证()所持票据承兑和付款责任。

A. 前手

B. 后手

解析:《支付结算办法》

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( )年底前,电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理见实效。

A. 2019

B. 2020

C. 2021

D. 2022

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