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981.个人账户尽职调查中，对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户，银行应在激活前获取账户持有人的有效身份证件。

答案：B

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径，以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，在其受益所有人变更时，义务机构可保持原有识别情况，不必重新采集受益所有人。

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174.自（）起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

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224.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户柜面业务、非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

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132.办理托收承付结算的款项是（）。

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462.单位和个人签发（），应按照《票据管理实施办法》和《支付结算办法》的规定承担行政责任。

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注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。

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刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。

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1679.持有基本存款账户编号的企业申请开立（）时，应当提供基本存款账户编号。

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452.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）的相关法律责任和惩戒措施。

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191.期货交易保证金的存款人申请开立专用存款账户，出具的证明文件包括（）。

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981.个人账户尽职调查中，对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户，银行应在激活前获取账户持有人的有效身份证件。

答案：B

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径，以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，在其受益所有人变更时，义务机构可保持原有识别情况，不必重新采集受益所有人。

解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》

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174.自（）起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

A. 2016年12月1日；　　日累计转账限额、笔数

B. 2016年12月10日；月累计转账限额、笔数

C. 2017年1月1日；　季累计转账限额、笔数

D. 2017年3月1日；年累计转账限额、笔数

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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224.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户柜面业务、非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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132.办理托收承付结算的款项是（）。

A. 代销商品的款项

B. 寄销商品的款项

C. 赊销商品的款项

D. 商品交易，以及因商品交易而产生的劳务供应的款项

解析：《支付结算办法》

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462.单位和个人签发（），应按照《票据管理实施办法》和《支付结算办法》的规定承担行政责任。

A. 空头支票

B. 签章与预留银行签章不符的支票

C. 支付密码错误的支票

D. 支取现金的普通支票

解析：《支付结算办法》

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注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。

解析：《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。

解析：36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

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1679.持有基本存款账户编号的企业申请开立（）时，应当提供基本存款账户编号。

A. 定期存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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452.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）的相关法律责任和惩戒措施。

A. 出租账户

B. 出借账户

C. 出售账户

D. 购买账户

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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191.期货交易保证金的存款人申请开立专用存款账户，出具的证明文件包括（）。

A. 开立基本存款账户规定的证明文件

B. 基本存款账户开户登记证

C. 期货公司或期货管理部门的证明

D. 证券公司或证券管理部门的证明

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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