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1376.非居民账户持有人无居民国(地区)纳税人识别号的,金融机构需收集并报送纳税人识别号信息。

答案:B

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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146.委托收款结算方式,付款人审查有关债务证明后,对收款人委托收取的款项需要拒绝付款的,可以办理拒绝付款。以银行为付款人的,应自收到委托收款及债务证明的次日起()日内出具拒绝证明连同有关债务证明、凭证寄给被委托银行,转交收款人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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一次性金融业务是指:为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付品等一次性交易且交易金额单笔人民币()以上的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-34f8-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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1324.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,相关资料可以以电子形式保存,但应当确保能够按照相关行业监督管理部门和国家税务总局的要求提供纸质版本,纸质版本包括相关资料的()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0b38-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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554.银行办理结算,银行给单位或个人的(),应加盖该银行的业务公章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-ebf8-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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96.定日付款的商业汇票付款期限自()计算,并在汇票上记载具体的到期日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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506.下列有关银行汇票的表述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e428-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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1944.金融机构在计算账户加总余额时,账户币种为非美元的,应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。折合美元时,()折算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-50a0-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团,且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平,则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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现金清分整点业务外包服务供应商的选择,应按照有关法律法规和各农商行相关制度规定,遵循公开、公平、公正的原则,采用招标等适当方式,择优选定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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题目内容
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判断题
)
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金融支付考试题库

1376.非居民账户持有人无居民国(地区)纳税人识别号的,金融机构需收集并报送纳税人识别号信息。

答案:B

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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金融支付考试题库
相关题目
146.委托收款结算方式,付款人审查有关债务证明后,对收款人委托收取的款项需要拒绝付款的,可以办理拒绝付款。以银行为付款人的,应自收到委托收款及债务证明的次日起()日内出具拒绝证明连同有关债务证明、凭证寄给被委托银行,转交收款人。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

解析:《支付结算办法》

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一次性金融业务是指:为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付品等一次性交易且交易金额单笔人民币()以上的

A. 5万元以上

B. 1万元以上

C. 外币等值1万美元

D. 外币等值1千美元

解析:32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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1324.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,相关资料可以以电子形式保存,但应当确保能够按照相关行业监督管理部门和国家税务总局的要求提供纸质版本,纸质版本包括相关资料的()等。

A. 原件

B. 复印件

C. 影印件

D. 打印件

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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554.银行办理结算,银行给单位或个人的(),应加盖该银行的业务公章。

A. 托收承付

B. 委托收款的回单

C. 向付款人发出的承付通知

D. 汇兑回单

解析:《支付结算办法》

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96.定日付款的商业汇票付款期限自()计算,并在汇票上记载具体的到期日。

A. 出票日起

B. 出票日起按月

C. 自承兑起按月

D. 自拒绝承兑日起按月

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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506.下列有关银行汇票的表述,说法正确的是()。

A. 银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据

B. 银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人

C. 银行汇票只能用于单位之间各种款项结算

D. 银行汇票可以用于转账,填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e428-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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1944.金融机构在计算账户加总余额时,账户币种为非美元的,应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。折合美元时,()折算。

A. 只能根据原币种金额

B. 只能根据该金融机构记账本位币

C. 分别根据原币种金额和该金融机构记账本位币

D. 可以根据原币种金额,也可以根据该金融机构记账本位币

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-50a0-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团,且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平,则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。

解析:33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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现金清分整点业务外包服务供应商的选择,应按照有关法律法规和各农商行相关制度规定,遵循公开、公平、公正的原则,采用招标等适当方式,择优选定。

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人。

解析:39.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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