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1517.企业开立一般存款账户、专用存款账户的,银行应当遵守《企业银行结算账户管理办法》等规定,对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查,并判断企业开户合理性,防止企业违规开立或随意开立银行账户。

答案:B

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

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现金管理中心组织全行现金业务检查,每年不少于2次对辖内营业网点、自助设备进行检查,并做好检查记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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1374.票据当事人应当使用()规定的统一格式的票据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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1589.账户持有人涉税信息发生变更的,应当在信息发生变更之日起()内告知银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4cb8-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-64e8-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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529.下列有关结算纪律与责任的规定,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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17.银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8040-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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160.银行应当加强账户交易活动监测,对开户之日起()内无交易记录的账户,银行应当暂停其()个月,银行向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2d18-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务,需要提供材料包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4498-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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457.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取的措施有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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营业网点之间不得互相调拨重要空白凭证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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1517.企业开立一般存款账户、专用存款账户的,银行应当遵守《企业银行结算账户管理办法》等规定,对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查,并判断企业开户合理性,防止企业违规开立或随意开立银行账户。

答案:B

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

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现金管理中心组织全行现金业务检查,每年不少于2次对辖内营业网点、自助设备进行检查,并做好检查记录。

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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1374.票据当事人应当使用()规定的统一格式的票据。

A. 中国票据支付清算总中心

B. 中国人民银行

C. 中国支付清算协会

D. 银行业监督管理委员会

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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1589.账户持有人涉税信息发生变更的,应当在信息发生变更之日起()内告知银行。

A. 三十日

B. 六十日

C. 九十日

D. 一百二十日

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

解析:出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-64e8-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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529.下列有关结算纪律与责任的规定,说法正确的是()。

A. 承兑人或者付款人拒绝承兑或拒绝付款,未按规定出具拒绝证明、或者出具退票理由书的,应当承担由此产生的刑事责任

B. 持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人承担责任

C. 持票人因不获承兑或不获付款,对其前手行使追索权时,票据的出票人、背书人和保证人对持票人承担连带责任

D. 商业汇票的付款人在到期前付款的,由付款人自行承担所产生的责任

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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17.银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8040-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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160.银行应当加强账户交易活动监测,对开户之日起()内无交易记录的账户,银行应当暂停其()个月,银行向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。

A. 2; 所有业务

B. 3; 所有业务

C. 5; 非柜面业务

D. 6; 非柜面业务

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2d18-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务,需要提供材料包括()

A. 死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料

B. 居民户口簿、结婚证、出生证明等亲属关系证明

C. 提取申请人的有效身份证件

D. 提取申请人亲笔签名的承诺书

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4498-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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457.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取的措施有()。

A. 延迟资金结算

B. 设置收款限额

C. 暂停银行卡交易

D. 收回受理终端(关闭网络支付接口)

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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营业网点之间不得互相调拨重要空白凭证

解析:《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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