A、A.客户本人或直系亲属或其经营的业务位于或涉及综合性制裁国家（地区）
B、B.客户本人或直系亲属或其经营的业务位于或涉及部分制裁国家（地区）
C、C.客户持有或曾持有OFAC制裁许可证
D、D.客户本人或直系亲属持有OFAC制裁许可证
答案：AC
解析：解析：本题考查制裁合规管理要求。
A、A.客户本人或直系亲属或其经营的业务位于或涉及综合性制裁国家（地区）
B、B.客户本人或直系亲属或其经营的业务位于或涉及部分制裁国家（地区）
C、C.客户持有或曾持有OFAC制裁许可证
D、D.客户本人或直系亲属持有OFAC制裁许可证
答案：AC
解析：解析：本题考查制裁合规管理要求。
A. A.小微营销协同
B. B.小微服务业绩
C. C.小微客户分析
D. D.综合服务贡献
解析：解析：营销宝普惠金融专区一期中，小微营销协同功能模块可通过大数据分析技术，每日自动刷新客户持有产品种类及数量，生成工作任务和线索，提示业务人员及时开展综合金融服务和客户营销工作。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 60
A. 员工道德风险
B. 基层机构营业中断风险
C. 业务操作风险
D. 安全保卫风险
A. A.1
B. B.2
C. C.3
D. D.4
解析：解析：我行组合版产品为2张卡。
A. A.漂亮妈妈卡
B. B.惠农卡
C. C.金穗薪溢卡
D. D.QQ联名卡
解析：解析：经办机构应积极向委托单位营销电子工资单和金穗薪溢卡用于发放工资的等农行个人结算账户。
A. 开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况
B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔
C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限
解析：解析：详见教材第三章第二节
A. 二〇一六年一月一日
B. 二〇一七年一月一日
C. 二〇一八年一月一日
D. 二〇一九年一月一日
A. 对公外汇业务产品创新
B. 了解客户经营动态
C. 落实对公外汇业务全面风险管理要求
D. 负责对公外汇业务人员和业务管理
A. 可用于生产经营或生活消费用途。
B. 单户贷款额度起点为3000 元，最高不超过50 万元，且不超过授信模型自动核定的最高贷款额度。
C. 贷款方式包括自助可循环和自助非循环两种方式。
D. 主要采取信用方式发放贷款。采取政府增信、法人保证担保方式的，应按照总行政府增信、担保管理相关制度执行。
