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2022年反洗钱知识题库
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按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？( )

A、小张取出2千元美元现金

B、小李存入5万元现金

C、中石油存入20万元现金

D、中石油取出2万元现金

答案：B

2022年反洗钱知识题库
银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ ）的支持
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6b2b-a828-c0f5-18fb755e881a.html
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金融机构应当保存的交易记录包括：( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6b2b-94a0-c0f5-18fb755e881d.html
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银行应对（ ）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6b2b-9c70-c0f5-18fb755e8819.html
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银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，继续提供转账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-08f0-c0f5-18fb755e8822.html
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在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-14a8-c0f5-18fb755e8833.html
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我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-10c0-c0f5-18fb755e880f.html
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各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本“和“审慎均衡“原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-08f0-c0f5-18fb755e882a.html
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客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-14a8-c0f5-18fb755e8830.html
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客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6a93-1d60-c0f5-18fb755e8808.html
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按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6a93-0dc0-c0f5-18fb755e881a.html
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2022年反洗钱知识题库

按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？( )

A、小张取出2千元美元现金

B、小李存入5万元现金

C、中石油存入20万元现金

D、中石油取出2万元现金

答案：B

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银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ ）的支持

A. 管理制度和工作制度

B. 分类参数体系

C. 评估计量体系

D. 系统控制体系

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金融机构应当保存的交易记录包括：( )

A. 每笔交易的数据信息

B. 业务凭证、账簿

C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证

D. 单据、业务函件

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银行应对（ ）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

A. 单笔人民币1万元以上

B. 单笔人民币10万元以上

C. 单笔外币等值1000美元以上

D. 单笔外币等值10000美元以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6b2b-9c70-c0f5-18fb755e8819.html
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银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，继续提供转账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-08f0-c0f5-18fb755e8822.html
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在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。
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我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。
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各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本“和“审慎均衡“原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-08f0-c0f5-18fb755e882a.html
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客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6bcb-14a8-c0f5-18fb755e8830.html
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客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。

A. 三年

B. 五年

C. 十年

D. 十五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efd5-6a93-1d60-c0f5-18fb755e8808.html
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按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。

A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人

B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D. 国务院总理

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