APP下载

首页

资格职称

2022年反洗钱知识题库

搜索

2022年反洗钱知识题库

题目内容

(

单选题

)

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

A、客户因素

B、地域因素

C、职业及行业因素

D、收益最大化因素

答案：D

2022年反洗钱知识题库

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

点击查看题目

人民银行重点关注的高风险业务品种或服务，包括但不仅限于以下几点（）。

点击查看题目

金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

点击查看题目

未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

点击查看题目

对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施( )

点击查看题目

金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

点击查看题目

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

点击查看题目

义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，定期开展内部检查或稽核审计，完善内部问责机制，加大问责力度，将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究（）的相应责任。

点击查看题目

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

点击查看题目

非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行应重点审查的交易是（）。

题目内容

(

单选题

)

手机预览

2022年反洗钱知识题库

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

A、客户因素

B、地域因素

C、职业及行业因素

D、收益最大化因素

答案：D

相关题目

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A. 检察机关

B. 反洗钱行政主管部门

C. 公安机关

D. 海关

点击查看答案

人民银行重点关注的高风险业务品种或服务，包括但不仅限于以下几点（）。

A. 网上银行

B. 银联POS

C. 手机银行

D. 其他自助机具

点击查看答案

金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

点击查看答案

未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

点击查看答案

对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施( )

A. 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。

B. 建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。

C. 进一步深入了解客户财产和资金来源。

D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

点击查看答案

金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

点击查看答案

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

点击查看答案

A. 高级管理层

B. 反洗钱主管部门

C. 相关业务条线

D. 具体经办人员

点击查看答案

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A. 一年

B. 三年

C. 五年

D. 十年

点击查看答案

A. 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B. 金额特别巨大的网上资金交易。

C. 企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D. 关联企业之间的异常POS交易。

点击查看答案

类似热门题库

任职资格类考试题库（支行行长）

人力资源开发题库

附件1：机动车中级查验员培训考核复习参考题库