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2022年反洗钱知识题库

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2022年反洗钱知识题库

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鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案：B

2022年反洗钱知识题库

中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行( )

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《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

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金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。

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各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

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银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（）

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中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于应报告的大额交易。

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下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

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《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪等犯罪所得的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

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金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

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单选题

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2022年反洗钱知识题库

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案：B

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中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行( )

A. 监督

B. 检查

C. 管理

D. 指导

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《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

点击查看答案

金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。

A. 洗钱风险评估

B. 洗钱结果评价

C. 洗钱犯罪防控

D. 反洗钱培训

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各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

A. 风险为本

B. 了解你的客户

C. 规则为本

D. 防范为本

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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

点击查看答案

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（）

A. 客户身份识别

B. 客户身份资料保存

C. 可疑交易报告

D. 交易记录保存

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中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于应报告的大额交易。

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下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

A. 客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一

D. 客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求

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鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。