金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱( )，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A. 汇款人工作单位

B. 汇款人住所

C. 汇款行地址

D. 汇款人身份证明文件

A. 0.2

B. 10%

C. 25%

D. 50%

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 效率优先

D. 实质重于形式

A. 交易方式

B. 规模

C. 频率

D. 账户余额

A. 机构合并

B. 机构拆分

C. 机构撤销

D. 更换负责人

A. 废品收购

B. 餐饮

C. 轻工业

D. 娱乐业

A. 业务

B. 内部控制制度

C. 声誉

D. 接受监管情况

A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录

B. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定

A. 0.1

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.8