客户身份识别制度中( )是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人

A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

B. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向中国人民银行报告。

C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

D. 以上说法都对。

A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

B. 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

C. 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

D. 适当延长客户身份资料的更新周期。

A. 10天

B. 10个工作日

C. 20天

D. 20个工作日

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 未指定专人联络现场检查事项的

A. 内幕交易

B. 操纵市场

C. 利益输送

D. 民间借贷

A. 风险管理

B. 法律事务

C. 内部审计

D. 运营管理

A. 公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。

B. 公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易

C. 资金交易明显超出公司经营性质和规模。

D. 公司账户过渡性质明显。