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2022年反洗钱知识题库

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2022年反洗钱知识题库

题目内容

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单选题

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以下各项中不是金融机构应把握识别电信诈骗资金交易活动的关键点。

A、开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人

B、留存号码大多为已停机或空号

C、客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主

D、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控

答案：C

2022年反洗钱知识题库

自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户“名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为( )万元人民币。

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对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

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《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权( )。

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金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。

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牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。

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既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )

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金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

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金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。

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境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

题目内容

(

单选题

)

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2022年反洗钱知识题库

以下各项中不是金融机构应把握识别电信诈骗资金交易活动的关键点。

A、开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人

B、留存号码大多为已停机或空号

C、客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主

D、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控

答案：C

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A. 42005

B. 42370

C. 42736

D. 43101

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A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

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对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

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A. 拒绝开户

B. 拒绝办理业务

C. 上报可疑交易

D. 调高客户风险等级

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A. 100，10

B. 100，20

C. 200，10

D. 200，20

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既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 大额交易报告和可疑交易报告

D. 综合报告

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金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

A. 客户开户资料

B. 客户销户资料

C. 业务报表

D. 客户身份资料

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境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

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