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2022年反洗钱知识题库

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2022年反洗钱知识题库

题目内容

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单选题

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以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批

C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

D、反洗钱档案不允许对外调阅

答案：D

2022年反洗钱知识题库

中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分（）类排列名次，确定金融机构考评等级。

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客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定：客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由收单机构报告。

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客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别分析判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

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客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

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客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

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金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生( )的，应当及时更新客户身份资料。

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当前我国反洗钱的被监管主体是（）。

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客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

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法人金融机构在评估产品业务的固有风险时，应当全面考虑本机构向客户提供的各类产品业务（或服务）。

题目内容

(

单选题

)

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2022年反洗钱知识题库

以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批

C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

D、反洗钱档案不允许对外调阅

答案：D

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A. 银行

B. 证券

C. 保险

D. 其他

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客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定：客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由收单机构报告。

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客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

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客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

点击查看答案

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生( )的，应当及时更新客户身份资料。

A. 丢失

B. 损害

C. 变更

D. 毁损

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当前我国反洗钱的被监管主体是（）。

A. 金融机构

B. 特定非金融机构

C. 金融机构和特定非金融机构

D. 金融机构和非金融机构

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客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

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法人金融机构在评估产品业务的固有风险时，应当全面考虑本机构向客户提供的各类产品业务（或服务）。

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以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（ ）。

以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。