在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防监控措施，建立健全( )，履行反洗钱义务。

A. 新员工

B. 外来勤杂工

C. 中高级管理人员

D. 反洗钱岗位人员

A. 国务院反洗钱中心

B. 反洗钱局

C. 中国反洗钱监测分析中心

D. 反洗钱工作部际联席会议

A. 发卡机构

B. 收单机构

C. 开立账户的金融机构或者发卡银行

D. 办理业务的金融机构

A. 洗钱

B. 恐怖融资

C. 扩散融资

D. 犯罪

A. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B. 客户为个体工商户

C. 资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D. 账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

A. 机构合并

B. 机构拆分

C. 机构撤销

D. 更换负责人