A、反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分
B、与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力
C、逐步以非现场监管取代现场检查，节约监管资源
D、应能够保证本机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动
答案：ABD
A、反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分
B、与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力
C、逐步以非现场监管取代现场检查，节约监管资源
D、应能够保证本机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动
答案：ABD
A. 大额现金开户
B. 异常开户
C. 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. 代发工资账户
A. 0.1
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 永久
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
A. 侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。
B. 侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
C. 临时冻结不得超过24小时。
D. 临时冻结不得超过48小时。
