金融机构利用( )为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

A. 拒绝反洗钱调查的、阻碍反洗钱调查的

B. 拒绝临时冻结措施的

C. 拒绝提供调查资料的

D. 故意提供虚假材料的、故意提供虚假说明的

A. 违反保密规定，泄露有关信息的

B. 故意提供虚假材料的

C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的

D. 未指定专人联络现场检查事项的

A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C. 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 大额交易报告和可疑交易报告

D. 综合报告

A. 2005年

B. 2006年

C. 2007年

D. 2008年

A. 行政调查

B. 现场检查

C. 反洗钱宣传

D. 刑事调查

A. 职业道德

B. 资质

C. 经验

D. 专业素质