金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：( )

A. 向公安、工商行政管理等部门核实

B. 回访客户

C. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

D. 实地查访

A. 风险为本

B. 了解你的客户

C. 规则为本

D. 防范为本

A. 3年

B. 5年

C. 10年

D. 永久

A. 外汇账户

B. 离岸账户

C. 匿名账户

D. 虚假账户

A. 开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人

B. 留存号码大多为已停机或空号

C. 客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主

D. 通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控

A. 现金汇款

B. 现钞兑换

C. 票据兑付

D. 外币汇款