A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。
B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。
D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。
答案：ABD
A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。
B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。
D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。
答案：ABD
A. 调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查
B. 核对、补充和更正询问笔录的权利
C. 逾期自动解除被冻结账户的权利
D. 清点及封存反洗钱调查资料清单的权利
A. 42005
B. 42370
C. 42736
D. 43101
A. 内幕交易
B. 操纵市场
C. 利益输送
D. 民间借贷
A. 通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站“
B. 灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注。
C. 通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。
D. 通过进出口贸易掩盖非法所得
A. 风险为本
B. 规则为本
C. 审慎均衡
D. 勤勉尽责
A. 拒绝开户
B. 拒绝办理业务
C. 上报可疑交易
D. 调高客户风险等级
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
