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2022年反洗钱知识题库

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2022年反洗钱知识题库

题目内容

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多选题

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下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。

D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。

答案：BCD

2022年反洗钱知识题库

客户身份识别措施一般应包括：( )

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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

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金融机构特定非金融机构对根据本办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照( )的相关规定执行。没有规定的，参照公安机关国家安全机关检察机关的相关规定执行。

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人民银行实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与( )的问题有拒绝回答的权利。

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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

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对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构仅需按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。

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2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场房地产代理商贵金属和宝石交易商律师公证人其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

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金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

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金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

题目内容

(

多选题

)

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2022年反洗钱知识题库

下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。

D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。

答案：BCD

相关题目

客户身份识别措施一般应包括：( )

A. 使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份

B. 采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构

C. 了解客户交易的目的和性质

D. 对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

点击查看答案

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A. 收单机构

B. 办理业务的金融机构

C. 付款行

D. 开立账户的金融机构或者发卡银行

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A. 中国人民银行

B. 银监会、证监会、保监会

C. 公安机关

D. 国家安全机关

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A. 调查相关

B. 调查无关

C. 可疑交易有关

D. 保存资料有关

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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A. 公安机关

B. 检察机关

C. 侦查机关

D. 司法机关

点击查看答案

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

点击查看答案

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

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下列属于中风险等级客户的有（ ）。

下列属于中风险等级客户的有（）。