A、应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
D、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
答案：ABCD
A、应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
D、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
答案：ABCD
A. 犯罪阶段
B. 放置阶段
C. 离析阶段
D. 融合阶段
A. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 客户身份识别是一个持续的过程
A. 可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类
B. 可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
C. 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
D. 可以为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
A. 制度完善程度
B. 机制合理性
C. 技术保障能力
D. 客户身份识别
