《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》银发[2017]117号规定各金融机构和支付机构应当遵循（ ）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

A. 本年

B. 次年

C. 本年及次年

D. 永久

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款

B. 责令限期改正

C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

A. 可疑交易报告

B. 宣传培训

C. 交易资料保存

D. 客户身份识别

A. 地域、行业

B. 身份、国籍

C. 交易目的

D. 交易特征

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B. 授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

A. 在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；

B. 客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；

C. 媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；

D. 客户实际控制多个账户，但有合理解释的