APP下载

首页

资格职称

2022年反洗钱知识题库

搜索

2022年反洗钱知识题库

题目内容

(

多选题

)

金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：（）

A、公认具有较高风险的行业（职业）

B、与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要

C、行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业

D、非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司

答案：ABC

2022年反洗钱知识题库

下列说法不正确的是（）

点击查看题目

法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循（）原则。

点击查看题目

当前我国反洗钱的被监管主体是（）。

点击查看题目

法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的真实性、完整性、准确性负责。

点击查看题目

金融机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

点击查看题目

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

点击查看题目

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。

点击查看题目

对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构仅需按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。

点击查看题目

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息“，但职业、国籍信息，可以不去了解。

点击查看题目

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2022年反洗钱知识题库

金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：（）

A、公认具有较高风险的行业（职业）

B、与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要

C、行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业

D、非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司

答案：ABC

相关题目

下列说法不正确的是（）

A. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D. 客户身份识别是一个持续的过程

点击查看答案

法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循（）原则。

A. 全面性

B. 客观性

C. 匹配性

D. 灵活性

点击查看答案

当前我国反洗钱的被监管主体是（）。

A. 金融机构

B. 特定非金融机构

C. 金融机构和特定非金融机构

D. 金融机构和非金融机构

点击查看答案

法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的真实性、完整性、准确性负责。

点击查看答案

金融机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

A. 大额交易报告

B. 洗钱快报信息

C. 可疑交易报告

D. 正常交易分析

点击查看答案

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

点击查看答案

A. 收益最大化

B. 效益优先化

C. 行业特点、客户范围

D. 业务类型、经营规模

点击查看答案

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息“，但职业、国籍信息，可以不去了解。

点击查看答案

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

点击查看答案

类似热门题库

任职资格类考试题库（支行行长）

人力资源开发题库

附件1：机动车中级查验员培训考核复习参考题库