对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

A. 风险为本

B. 了解你的客户

C. 规则为本

D. 防范为本

A. 证券公司

B. 保险专业代理公司

C. 企业集团财务公司

D. 汽车金融公司

A. 制度完善程度

B. 机制合理性

C. 技术保障能力

D. 客户身份识别

A. 反洗钱现场检查中，要与金融机构进行前期沟通，或要对发现的重大问题进行处理或处罚，并需当面提出整改要求的；

B. 人民银行对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有重大疑问或问题的；

C. 需要就行政调查、案件协查中关键环节或者是重要内容做出专门部署的；

D. 人民银行认为有必要约见谈话的其他情形。

A. 网上银行

B. 电话银行

C. 柜面小额存款业务

D. 银联POS

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

A. 2005年

B. 2006年

C. 2007年

D. 2008年