个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 效率优先

D. 实质重于形式

A. 公安部

B. 国家安全部

C. 人民银行

D. 国务院

A. 检查发现问题

B. 通报问题

C. 跟踪整改

D. 责任认定

A. 现金汇款

B. 现钞兑换

C. 票据兑付

D. 以上都不是

A. 未按规定履行客户身份识别义务的

B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 违反保密规定，泄漏有关信息的

D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的