A、 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B、 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
C、 根据本行统一的操作风险管理评估方法识别、监测本部门的操作风险
D、 建立适用于全行的操作风险基本控制标准
答案:C
解析:解析:业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。
A、 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B、 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
C、 根据本行统一的操作风险管理评估方法识别、监测本部门的操作风险
D、 建立适用于全行的操作风险基本控制标准
答案:C
解析:解析:业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:质押担保目前主要是权利质押,较多的是存单、保单、国债、收费权质押。主要风险在于:质押物的合法性;对于无处分权的权利进行质押;非为被监护人利益以其所有权利进行质押;非法所得、不当得利所得的权利进行质押等。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点,为交易所交易基金在中国现行法规下的变通品种,被称为中国特色的ETF。
A. 具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力
B. 能提供贷款人认可的合法、有效、可靠的贷款担保
C. 借款人在银行开立个人结算账户
D. 借款人的年龄在18~65岁之间
解析:解析:借款人申请个人经营贷款,需具备银行要求的下列条件:①具有完全民事行为能力的自然人,年龄在18(含)~60周岁(不含)之间。②具有合法有效的身份证明、户籍证明(或有效居住证明)及婚姻状况证明。③借款人具有合法的经营资格,能提供个体工商户营业执照、合伙企业营业执照或企业法人营业执照。④具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力。⑤具有良好的信用记录和还款意愿,借款人及其经营实体在银行及其他已查知的金融机构无不良信用记录。⑥能提供贷款人认可的合法、有效、可靠的贷款担保。⑦借款人在银行开立个人结算账户。⑧贷款人规定的其他条件。
A. 横向传送
B. 纵向报送
C. 直线传送
D. 纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构
解析:解析:良好的风险报告路径应采取纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构,即本级行各部门向上级行对口部门报送风险报告的同时,也须向本级行的风险管理部门传送风险报告,以增强决策管理层对操作层的管理和监督。
A. 收益率曲线
B. 表内资产负债匹配
C. 资产证券化
D. 经济资本
解析:解析:资产证券化的主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用,还可以为发行银行带来额外的收入。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
E.
F.
G.
H.
I.
J.
解析:解析:下岗失业小额担保贷款期限最长不超过2年,借款人提出延长期限,经担保机构同意继续提供担保的,可按中国人民银行规定延长还款期限一次。
A. 房产
B. 企业保证
C. 股票
D. 债券
E. 保险单
解析:解析:财产担保可分为不动产、动产和权利财产(例如股票、债券、保险单等)担保。企业保证属于人的担保。
A. 股东大会
B. 董事会
C. 内部控制
D. 监事会
E. 高级管理层
解析:解析:银行公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层,即“三会一层”。
A. 接受通知的债权人在接到通知之日起30日内.未接到通知的债权人在公告之日起60日内
B. 接受通知的债权人在接到通知之日起30日内.未接到通知的债权人在公告之日起90日内
C. 接受通知的债权人在接到通知之日起15日内.未接到通知的债权人在公告之日起30日内
D. 接受通知的债权人在接到通知之日起15日内.未接到通知的债权人在公告之日起6日内
解析:解析:债权人应当在接到通知之日起30日内,未接到通知的应当在公告之日起60日内.向投资人申报其债权。
A. 由客户承担,商业银行承担连带责任
B. 完全由客户承担
C. 由商业银行承担,客户承担连带责任
D. 对代理人不发生效力
解析:解析:代理的法律责任:行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后,仍然实施代理行为,只有经过被代理人的追认,被代理人才承担民事责任。未经追认的行为,对代理人不发生效力。