A、 完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险
B、 加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息
C、 改革信贷经营管理模式
D、 加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
答案:C
解析:解析:改革信贷经营管理模式属于法人信贷业务操作风险控制措施。
A、 完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险
B、 加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息
C、 改革信贷经营管理模式
D、 加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
答案:C
解析:解析:改革信贷经营管理模式属于法人信贷业务操作风险控制措施。
A. 根据是否附有收款单据,托收分为光票托收和跟单托收
B. 托收属银行信用,托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责
C. 托收是指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或商业单据,要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项
D. 托收属商业信用,托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责
E. 托收业务是银行的一项最主要业务
解析:解析:A项,根据所附单据的不同,托收分为光票托收和跟单托收;B项,托收属于商业信用,托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不承担责任;E项,托收只是一种结算方式,不是银行的最主要业务。
A. 证券交易所
B. 证券公司
C. 证券登记结算公司
D. 基金管理公司
解析:解析:证券交易所指依法设立的,为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施,并履行相关职责,实行自律性管理的法人。
A. 内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
B. 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
C. 内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
D. 一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
解析:解析:一起操作风险损失事件,可能涉及多个损失事件类型,如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算,是建立在对贷款逐笔或分类分析的基础上的。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。rn考点rn合规管理的流程
A. 互助性
B. 普遍性
C. 利率低
D. 期限短
解析:解析:公积金个人住房贷款的特点是:互助性、普遍性、利率低、期限长。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:总体上,随着创新工具与产品的不断推出,券商资产管理计划正在不断演化,一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展,另一方面随着投融资客户的实际需求差异,产品正在向个性化、差异化的方向发展。
A. 抵押设立权可以先生效,抵押合同需经过一定的法定手续后方能生效
B. 抵押合同可以先生效,抵押权设立需经过一定的法定手续后方能生效
C. 抵押合同和抵押设立权可以同时生效
D. 抵押合同和抵押设立权都需要经过一定法定手续后才能生效
解析:解析:《物权法》建立抵押合同成立与抵押权设立分离的机制,即抵押合同可以先生效,抵押权设立需经过一定的法定手续后方能生效
A. 协议付息票据贴现
B. 银行承兑汇票贴现
C. 转贴现
D. 再贴现
E. 商业承兑汇票贴现
解析:解析:按出票人不同,票据贴现业务又可分为银行承兑汇票贴现和商业承兑汇票贴现。银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请,经银行审查同意承兑的商业汇票。商业承兑汇票是指由付款人或收款人签发,付款人作为承兑人承诺在汇票到期日,对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据。
A. 只有①
B. 只有②
C. ①和②
D. ①、②、③
解析:解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。