A、 融合阶段
B、 离析阶段
C、 放置阶段
D、 转移阶段
答案：C
解析：解析:放置阶段,是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构,或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外,其目的就是让非法资金进入金融机构,以便于下一步的资金转移。
A、 融合阶段
B、 离析阶段
C、 放置阶段
D、 转移阶段
答案：C
解析：解析:放置阶段,是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构,或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外,其目的就是让非法资金进入金融机构,以便于下一步的资金转移。
A. 公积金个人住房贷款
B. 个人委托贷款
C. 再交易个人住房贷款
D. 自营性个人住房贷款
E. 个人住房组合贷款
解析：解析:个人住房贷款按照资金来源划分为自营性个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款。
A. 贷款期限在一年以上的,原则上应采取一次还本付息的还款方式
B. 如客户还有其他银行负债,应评价其总负债额在家庭总收人中的比例是否合理
C. 在贷后管理工作中应及时了解客户的经济状况,积极发挥汽车经销商或保险公司在贷后管理方面的作用
D. 严格审查客户信息资料的真实性
解析：解析:个人汽车贷款信用风险的防控措施包括:①严格审查客户信息资料的真实性,D项正确;rn②详细调查客户的还款能力;了解客户是否具有稳定的收入或合法资产来按期还款,如客户还有其他银行负债,应评价其总负债额在家庭总收入中的比例是否合理,B项正确。在贷后管理工作中应及时了解客户的经济状况,积极发挥汽车经销商或保险公司在贷后管理方面的作用,C项正确。贷款应由借款人直接向贷款银行经办机构还款,经办机构要及时进行贷后客户信息的调查了解.掌握借款人收入的变动状况。rn③科学合理地确定客户的还款方式;对于贷款期限在一年以上的,原则上应采取等额本金或等额本息还款方式。A项错误。rn④切实做好押品管理
A. 明确约定各方当事人的诚信承诺
B. 明确约定贷款资金的用途
C. 明确约定支付对象(范围)、支付金额、支付条件和支付方式
D. 明确约定商用房开发商的资信情况
E. 明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任
解析：解析:A、B、C、E四项皆为商用房贷款的借款合同应该涵盖的要点。
A. 公安部身份信息核查结果
B. 个人基本信息
C. 银行信贷交易信息
D. 公共信息
E. 查询历史信息
解析：解析:个人信用报告中的信息主要有七个方面:公安部身份信息核查结果、个人基本信息、银行信贷交易信息、公共信息、本人声明、异议标注和查询历史信息。
A. 放置
B. 离析
C. 评估
D. 融合
解析：解析:一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式。
A. 人员管理
B. 监控对账
C. 考评管理
D. 信息系统控制
解析：解析:选项B不正确,监控对账是属于内部控制的主要措施。
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
解析：解析:结算风险是指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。它是一种特殊的信用风险。因为德国赫斯塔特银行由于结算风险导致破产,促成了国际性金融监管机构——巴塞尔委员会的诞生。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:不满十周岁的未成年人和不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
A. 总资产收益率最高
B. 权益资本净利润率最高
C. 企业所有者权益最多
D. 企业价值最大
E. 综合成本最低
解析：解析:从理论上看,最佳资金结构是指企业权益资本净利润率最高,企业价值最大而综合成本最低时的资金结构。
A. 流动性风险如不能有效控制,将有可能损害商业银行的清偿能力
B. 从广义上讲,与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
C. 在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
D. 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中,由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
E. 流动性风险通常被视为一种综合性风险
解析：解析:C项,操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险。由此可知,在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于操作风险管理范畴。
