A、 违规风险
B、 反洗钱
C、 洗钱罪
D、 反洗钱管理
答案：C
解析：解析:根据《中华人民共和国刑法》,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
A、 违规风险
B、 反洗钱
C、 洗钱罪
D、 反洗钱管理
答案：C
解析：解析:根据《中华人民共和国刑法》,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
A. 现金
B. 活期存款
C. 无法出售的贷款
D. 股票
解析：解析:根据巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低的分类,流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产,如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产等。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 策略风险
E. 外汇风险
解析：解析:流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构不匹配等因素引发的直接风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、策略风险、集中度风险以及国别风险等引发的次生风险。
A. 电话催收
B. 向担保人催收
C. 上门催收
D. 信函催收
E. 司法催收
解析：解析:对未按期还款的借款人,应采用电话催收、信函催收、上门催收、律师函、司法催收等方式督促借款人按期偿还贷款本息,以最大限度降低贷款损失,有担保人的要向担保人通知催收。
A. 货币市场工具
B. 衍生类金融工具
C. 信托贷款
D. 贵金属类金融工具
解析：解析:标准理财投资工具包括但不限于权益类金融工具、固定收益类金融工具、货币市场工具、衍生类金融工具、外汇类及境外投资金融工具、贵金属类金融工具等。
A. 到期收益率
B. 债券价格波动率
C. 信用评级
D. 资产负债率
解析：解析:根据公司的信用评级,可以衡量公司的信用程度和违约的可能性,从而判断违约风险的高低。到期收益率是衡量盈利能力的,债券价格波动率衡量的是债券的市场风险,资产负债率衡量公司的资源利用和负债情况,不能直接衡量违约风险的高低。
A. 开发商资金不足
B. 开发商违规操作
C. 开发商不具备房地产开发的主体资格
D. 开发项目“五证”虚假或不全
E. 估值机构、地产经纪和律师事务所等联合借款人欺诈银行骗贷
解析：解析:商用房贷款合作机构风险主要包括:开发商不具备房地产开发的主体资格、开发项目“五证”虚假或不全;估值机构、地产经纪和律师事务所等联合借款人欺诈银行骗贷。
A. 客户
B. 债务人
C. 受益人
D. 监管部门
解析：解析:题干描述的为担保的含义。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:EVA评价方法本质上还是利润评价,所不同的是其考核评价的不是会计利润而是经济利润。
A. 中国银监会
B. 中国证监会
C. 银行业协会
D. 董事会
解析：解析:董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行绩效考评的原则:(1)重要性原则。以实现全行战略规划、预算目标、重点任务为基础,建立相应的考核指标体系,坚持少而精。(2)客观公正原则。结合实际,实事求是;充分沟通,调整完善。做到考核有据、奖罚有理,及时、准确、公正,避免因非客观因素影响。(3)分类考评原则。根据职责(能)定位、工作性质及其与业务目标的关联程度,划分组织及人员类别,实行差异化绩效管理,分类确定绩效考评办法和指标体系。(4)激励约束原则。实行结果考核与过程评价相统一、考核结果与奖惩相挂钩,使激励与约束相配套,责权利相统一。(5)审慎性原则。考核与兑现相匹配,以年度考核结果为准进行绩效工资分配。实施中实行累计分配方式,即根据不同岗位,分别按月、季、年考核期预分配,年终进行总清算。
