A、 董事会
B、 监事会
C、 风险管理部门
D、 财务控制部门
答案：A
解析：解析:董事会承担商业银行风险管理的最终责任。
A、 董事会
B、 监事会
C、 风险管理部门
D、 财务控制部门
答案：A
解析：解析:董事会承担商业银行风险管理的最终责任。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:非金融类不良资产是由非金融机构所有。
A. 建立内部反洗钱机制及工作流程
B. 及时报告大额和可疑交易
C. 建立客户身份资料和交易记录
D. 协助反洗钱调查
E. 在职责范围内调查可疑交易活动
解析：解析:E选项属于中国人民银行的反洗钱职责。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:对借款人的贷后检查包括住所的变更情况。
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 分理处
解析：解析:银行按等级分为总行、分行、支行、分理处。各家银行只有一个总行,即银行的总部。
A. 非金融机构
B. 金融机构
C. 政府部门
D. 金融中介
解析：解析:目前,个人征信系统的信用信息主要使用者是金融机构。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析如款组合的信用风险时,应当更多地关注系统性风险可能造成的影响,这包括:宏观经济因素、行业风险、区域风险。
A. 完备的管理信息系统
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制
D. 良好的整体经营管理水平
解析：解析:根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系,并应当包括以下基本要素:(1)有效的流动性风险管理治理结构。(2)完善的流动性风险管理策略、政策和程序。(3)有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。(4)完备的管理信息系统。
A. 业务员贪污或截留代理业务手续费
B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动
C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
D. 代客理财产品受利率波动造成损失
解析：解析:商业银行代理业务操作风险的种类有:①人员因素;②内部流程;③系统缺陷;④外部事件。A项属于人员因素;BC两项属于外部事件;D项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。
A. 快速销售增长的持续期
B. 资产效率的衰减
C. 固定资产的扩张
D. 非充分盈利性
E. 一次性或意外成本
解析：解析:银行信贷部门确定授信额度的首要问题是通过与有潜力信用额度的借款企业的讨论,以及借贷理由分析,分析借款原因和借款需求。信贷业务人员应从季节销售增长、快速销售增长的持续期、资产效率的衰减、固定资产的代替或扩张、长期投资、贸易融资的减少或改变、债务重构、非充分盈利能力、股息需求、一次性或意外成本等方面,使用分析工具和方法,对借款原因和借款需求进行分析。
A. 净现金流量
B. 获取现金流量的时间
C. 与现金流量相关的风险
D. 净利息收益率
解析：解析:影响银行价值的主要变量是净现金流量。
