A、 CreditMetrics模型
B、 CreditPortfolioView模型
C、 CreditRisk+模型
D、 CreditMonitor模型
答案：B
解析：解析:A项,CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型,目的是为了计算出在一定的置信水平下,一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失;C项,CreditRisk+模型根据针对火险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析;D项,CreditMonitor模型属于违约概率模型,不属于信用风险组合模型。
A、 CreditMetrics模型
B、 CreditPortfolioView模型
C、 CreditRisk+模型
D、 CreditMonitor模型
答案：B
解析：解析:A项,CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型,目的是为了计算出在一定的置信水平下,一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失;C项,CreditRisk+模型根据针对火险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析;D项,CreditMonitor模型属于违约概率模型,不属于信用风险组合模型。
A. 流动性风险的识别
B. 流动性风险的评估
C. 流动性风险的计量
D. 流动性风险的监测
解析：解析:流动性风险的识别就是分析流动性风险的主要来源,从而能够有针对性地进行相关流动性风险的计量与控制。rn流动性风险的计量是依据风险识别的结果,正确选择计量工具,通过定量计量的结果,显示流动性风险警示程度。rn流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行周期性比对和分析汇报。rn流动性风险控制是根据计量的结果,通过采取合适的手段来减少流动性风险敞口,从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:财产用于抵押后,其价值大于所担保债权的余额部分可再次抵押,但不得超出其余额部分。
A. 15;15
B. 20;20
C. 15;20
D. 20:30
解析：解析:客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:现代商业票据大多已和商品交易脱离关系,演变为一种专供在货币市场上融资的票据,发行人与投资者成为一种单纯的债务和债权关系,从而摆脱了商品买卖与劳务供应关系。
A. 贷款种类
B. 附加条款
C. 贷款利率
D. 还款方式
E. 还款期限
解析：解析:贷款发放中借款合同条款的审查应着重于合同核心部分即合同必备条款的审查,借款合同中的必备条款有:①贷款种类;②借款用途;③借款金额;④贷款利率;⑤还款方式;⑥还款期限;⑦违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:设立信托必须要有确定的信托财产,委托人没有用于信托的合法财产,信托关系就无法确定。
A. 准备
B. 评估
C. 监测
D. 报告
解析：解析:操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。
A. 审核合规性要求的落实情况
B. 审核资本金同比例到位的落实情况
C. 核实担保的落实情况
D. 审核申请提款金额是否与项目进度相匹配
E. 审核提款申请是否与贷款约定用途一致
解析：解析:核准放款前,主要审核的内容包括:1.审核合规性要求的落实情况rn2.审核限制性条款的落实情况rn3.核实担保的落实情况rn4.审核审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况rn5.审核资本金同比例到位的落实情况rn6.审核申请提款金额是否与项目进度相匹配rn7.审核提款申请是否与贷款约定用途一致rn考点rn贷放分控
A. 组合对冲
B. 风险对冲
C. 自我对冲
D. 市场对冲
解析：解析:商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。其中,自我对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲;市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲。
A. 良好的理财产品
B. 取得客户信赖
C. 调查问卷设计的科学性
D. 电话沟通
解析：解析:暂无解析
