A、 超限额监控
B、 授权管理
C、 上报程序
D、 返回检验
答案：A
解析：解析:商业银行在实施限额管理的过程中,需要制定并实施合理的超限额监控和处理程序。负责市场风险管理的部门应当通过风险管理信息系统,监测对市场风险限额的遵守情况,并及时将超限额情况报告给相应级别的管理层。
A、 超限额监控
B、 授权管理
C、 上报程序
D、 返回检验
答案：A
解析：解析:商业银行在实施限额管理的过程中,需要制定并实施合理的超限额监控和处理程序。负责市场风险管理的部门应当通过风险管理信息系统,监测对市场风险限额的遵守情况,并及时将超限额情况报告给相应级别的管理层。
A. 被指定发放的贷款本金额度
B. 被批准于短期贷款的最高本金风险敞口额度
C. 被批准于长期循环贷款最高本金风险敞口额度
D. 一段时期内有多笔贷款需求的企业
E. 有多个集团成员贷款需求的集团企业
解析：解析:单笔贷款授信额度适用于:被指定发放的贷款本金额度;被批准于短期贷款、长期循环贷款和其他类型的授信贷款的最高的本金风险敞口额度。rn考点rn授信额度的定义
A. 一级和二级
B. 二级和三级
C. 三级和四级
D. 四级和五级
解析：解析:风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。
A. 贷款审批
B. 信贷政策制定
C. 信用卡额度调整
D. 零售客户风险限额设置
解析：解析:就申请评分而言,其可以应用的领域包含贷款审批、信贷政策制定、零售客户风险限额设置。C选项属于行为评分应用的领域。
A. 当地社保经办机构
B. 市政府
C. 商业银行征信管理部门
D. 社区居委会
解析：解析:如果个人认为自己的信用报告中反映的个人养老保险金信息或住房公积金信息与实际情况不符,可以直接向当地社保经办机构或当地住房公积金中心核实情况和更改信息,也可以向当地中国人民银行征信管理部门提出书面异议申请。如果由于社保信息或公积金信息失真,影响了个人办理贷款或信用卡业务,可请当地社保部门或住房公积金中心出具书面证明材料。
A. 全面性
B. 及时性
C. 重要性
D. 客观性
解析：解析:自评工作要坚持下列原则:rn一是全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种。rn二是及时性。自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪。rn三是客观性。自我评估工作应当谨慎、客观,从而保证作出恰当的决策并采取适当的管理行动。rn四是前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。rn五是重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。
A. 建设强有力的合规文化
B. 建立有效的合规风险管理体系
C. 合规绩效考核制度
D. 合规问责制度
E. 诚信举报制度
解析：解析:建立有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:一是建立对管理人员合规绩效的考核制度;二是建立有效的合规问责制度;三是建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:缺口分析侧重于计量利率变动对银行短期收益的影响,而久期分析能够计量利率风险对银行整体经济价值的影响。
A. 开展同业业务实行专营部门制
B. 对表内外同业业务进行集中统一授信
C. 由法人总部对同业业务进行统一管理
D. 分支机构经营同业业务需经总行授权
解析：解析:商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。
A. 对大多数银行来说,存款是最大、最明显的信用风险来源
B. 信用风险只存在于传统的表内业务中,不存在于表外业务中
C. 对于衍生产品而言,对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值,因此其潜在风险可以忽略不计
D. 从投资组合角度出发,交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
解析：解析:对大多数银行来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源;信用风险既存在于传统的表内业务中,也存在于表外业务中;对于衍生产品而言,对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值,但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大,因此其潜在风险不容忽视。rn考点rn商业银行风险的主要类型
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行在发放贷款时要考察借款人与银行的关系,公司积极与银行开展良好的业务合作关系,拥有良好的信用记录,就越容易获得银行贷款;反之,如果贷款前与银行毫无往来,则贷款时信用记录为零,就不容易获得银行信任。
