A、 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B、 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C、 通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D、 设定组合限额,可以有效控制组合信用风险
E、 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
答案：BCDE
解析：解析:组合限额是信贷资产组合层面的限额,是组合信用风险控制的重要手段之一。rn通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面(如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等),从而有效控制组合信用风险。rn组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。
A、 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B、 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C、 通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D、 设定组合限额,可以有效控制组合信用风险
E、 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
答案：BCDE
解析：解析:组合限额是信贷资产组合层面的限额,是组合信用风险控制的重要手段之一。rn通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面(如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等),从而有效控制组合信用风险。rn组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。
A. 公平原则
B. 等价有偿原则
C. 诚信原则
D. 自愿原则
解析：解析:诚信原则是指民事活动中,民事主体应该诚实、恪守承诺,正当行使权利和义务。诚信原则是民事活动中最核心、最基本的原则。
A. 股票的期限是不确定的,债券通常有确定的到期日
B. 普通股票所有者可以参与公司决策,债券持有者则通常无此权利
C. 股票不具有偿还性,而债券到期时发行人必须偿还债券本息
D. 股票和债券都是权益证券
解析：解析:股票是权益证券,债券不是。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。rn考点rn合规管理的流程
A. 正确
B. 错误
解析：解析:职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。
A. 投资业务
B. 同业资产业务
C. 成员单位产品的融资租赁
D. 办理成员单位产品的买方信贷
解析：解析:财务公司投资业务是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投资两大类业务。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:以规定的正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自抵押合同生效时设立;未经登记,不得对抗善意第三人。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 以上都不对
解析：解析:流动性危机的来源也就是流动性需求大于流动性资金的来源。
A. 贯彻宏观调控政策,支持产业结构优化
B. 按照赤道原则,把握银行的信贷投向
C. 持续改善银行形象,提升银行声誉
D. 提倡慈善责任,积极投身社会公益活动
E. 提供均等化的金融服务,扩大金融服务的普惠力度
解析：解析:银行业金融机构的企业社会责任至少应包括:(1)经济责任,在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值。(2)社会责任,以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和社区大众的社会公共利益;提倡慈善责任,积极投身社会公益活动,构建社会和谐,促进社会发展。(3)环境责任,支持国家产业政策和环保政策,节约资源,保护和改善自然生态环境,支持社会可持续发展。尽可能地开展赤道原则的相关研究,积极参考借鉴赤道原则中适用于我国经济金融发展的相关内容。
A. 清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平
B. 说明与其他竞争对手战略实施方案的比较
C. 反映商业银行的经营特色
D. 尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析
E. 从宏观战略层面开始,深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面
解析：解析:战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划,并定期进行修正。首先,战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平,并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内;其次,战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上,反映商业银行的经营特色;最后,战略规划始于宏观战略层面,但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:风险转移是指银行将自身的风险暴露转移给第三方,包括出售风险头寸、购买保险或者进行避险交易(如互换、期权等)等。
