A、 识别评估对象
B、 绘制流程图
C、 收集评估背景信息
D、 提出优化方案
E、 整合评估成果
答案：ABC
解析：解析:操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤:①准备阶段,包括制定评估计划、识别评估对象、绘制流程图、收集评估背景信息;②评估阶段,包括识别主要风险点、召开会议、开展评估、制定改进方案;③报告阶段,包括整合结果和双线报告。
A、 识别评估对象
B、 绘制流程图
C、 收集评估背景信息
D、 提出优化方案
E、 整合评估成果
答案：ABC
解析：解析:操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤:①准备阶段,包括制定评估计划、识别评估对象、绘制流程图、收集评估背景信息;②评估阶段,包括识别主要风险点、召开会议、开展评估、制定改进方案;③报告阶段,包括整合结果和双线报告。
A. 股票价格风险
B. 商品价格风险
C. 利率风险
D. 汇率风险
解析：解析:如果市场利率上升,则该银行资产负债所面临的最主要的市场风险是利率风险。
A. 经上级部门批准后,为外企保证
B. 经上级部门批准后,为涉外企业保证
C. 经国务院批准后,为使用外国政府或国际经济组织贷款进行转贷
D. 经发改委批准后,为涉外企业保证
解析：解析:根据《中华人民共和国担保法》的规定,国家机关不得作保证人,但经国务院批准为使用外国政府或者国际组织贷款进行转贷的除外。
A. 核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销
B. 核销后银行应移交对贷款的追索权
C. 核销是银行内部账务处理过程,核销后不再进行会计确认和计量
D. 核销后银行的债权关系仍然存在,需建立贷款核销档案
解析：解析:核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。贷款损失的核销要建立严格的审核、审批制度,核销是银行内部账务处理过程,核销后不再进行会计确认和计量,但债权关系仍然存在,需建立贷款核销档案,即“账销案存”,银行应继续保留对贷款的追索权。
A. ①②③④
B. ③②④①
C. ①④②③
D. ①②④③
解析：解析:在明确具体理财目标时应遵循的步骤是:①理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,通过沟通交流,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息,征询客户的期望目标;②初步评估客户的理财目标的可行性和合理性;③在出现客户目标与其财务状况不符的情况时,与客户一起对目标进行调整,使其具体明确、合理可行,最终确定目标。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析：解析:因借款人、担保人或其法定代表人(主要负责人)涉嫌违法犯罪,或因银行内部案件,经公安机关立案2年以上,仍无法收回的债权,被认定为呆账。
A. 经办银行于每年12月底前,将上一年度实际发放的国家助学贷款金额和违约率按各高校进行统计汇总
B. 全国学生贷款管理中心在收到各贷款银行总行提供的贴息申请材料后的10个工作日内,将贷款贴息统一划入总行国家助学贷款贴息专户
C. 全国学生贷款管理中心在收到经办行总行提交的申请风险补偿全的相关材料后20个工作日内将对应的风险补偿金支付给贷款银行总行
D. 经办银行在发放贷款后,于每年结束后的10个工作日内,汇总已发放的国家助学贷款学生名单、贷款金额、利率、利息,经合作高校确认后上报总行
E. 总行将风险补偿金划拨至各分行,各分行在收到总行下拨的风险补偿金的当日将其划入对应账户
解析：解析:经办银行于每年9月底前,将上一年度实际发放的国家助学贷款金额和违约率按各高校进行统计汇总。经办银行在发放贷款后,于每季度结束后的10个工作日内,汇总已发放的国家助学贷款学生名单、贷款金额、利率、利息,经合作高校确认后上报总行。
A. 初级内部评级法
B. 高级内部评级法
C. 中级内部评级法
D. 零售内部评级法
E. 非零售内部评级法
解析：解析:内部评级法可分为初级内部评级法和高级内部评级法。
A. 他项权利证书或其他登记证明
B. 存单
C. 凭证式国债
D. 仓单
E. 提单
解析：解析:保管的权证包括他项权利证书或其他登记证明、存单、凭证式国债、仓单、提单、银行承兑汇票、银行本票、人寿保单、保险单据等。
A. 净现金流量
B. 净利润
C. 净资产
D. 净资产利润率
解析：解析:在短期内,银行现金流量的可预测性较强,风险相对可控,获取现金流量的时间对价值影响也不大,因此,影响银行价值的主要变量是净现金流量。
