A、 未经授权办理大额存取款业务
B、 未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
C、 未能识别而收入本外币假钞或变造钞
D、 无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务
E、 离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管
答案：ABCDE
解析：解析:考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。rn
A、 未经授权办理大额存取款业务
B、 未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
C、 未能识别而收入本外币假钞或变造钞
D、 无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务
E、 离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管
答案：ABCDE
解析：解析:考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。rn
A. 处30万元罚款
B. 责令调整董事,高级管理人员或者限制其权利
C. 吊销金融许可证
D. 责令停业整顿
解析：解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列监管措施:(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。(2)限制分配红利和其他收入。(3)限制资产转让。(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。(6)停止批准增设分支机构。
A. 原国家助学贷款管理办法规定国家助学贷款的期限最长不得超过8年
B. 新国家助学贷款管理办法规定借款人必须在毕业后6年内还清
C. 根据新国家助学贷款管理办法规定,贷款最长期限不得超过10年
D. 贷款学生毕业后继续攻读研究生及第二学位的,在读期间贷款期限自动相应延长
解析：解析:贷款学生毕业后继续攻读研究生及第二学位的,在读期间贷款期限相应延长,贷款期限延长须经贷款银行许可,并不是自动延长。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款:债券的购买,实际是买方将资金借给卖方;约定卖方在规定的时间购回,实际是通过购回债券归还借款;抵押品就是相关的债券。
A. 有利于加强合规管理绩效考核
B. 有利于降低信息不对称所带来的道德风险
C. 有利于员工之间的相互约束
D. 有利于合规文化的形成
解析：解析:建立诚信举报机制的好处主要包括:(1)有利于降低信息不对称所带来的道德风险。(2)有利于员工之间的相互约束。(3)有利于合规文化的形成。
A. 现汇账户
B. 外汇结算账户
C. 资本项目账户
D. 外汇储蓄账户
解析：解析:《个人外汇管理办法实施细则》对个人外汇管理进行了调整和改进,“不再区分现钞和现汇账户,对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。”@##
A. 正确
B. 错误
解析：解析:项目融资是银行对大型、特大型工程项目建设发放的贷款。该类贷款中,银行直接对项目公司提供贷款,项目公司对偿还贷款承担直接责任,项目发起人的责任只限于其投入项目公司的股本及其承担的担保义务。
A. 综合理财服务更强调个性化的服务
B. 综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C. 投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D. 私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
E. 综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
解析：解析:综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务;而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,与理财计划相比,个性化服务的特色相对强一些。在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出个性化服务。
A. 金融工具确认对银行的影响
B. 金融工具计量对银行的影响
C. 金融工具减值对银行的影响
D. 金融工具增值对银行的影响
E. 金融工具计算对银行的影响
解析：解析:计量对银行的影响3、金融工具减值对银行的影响。rn考点rn新的金融会计财务制度对银行的影响
A. 正确
B. 错误
解析：解析:项目融资贷前调查是根据项目具体情况,对项目的经济技术、财务可行性和还款来源可靠性进行分析和判断,为融资决策提供依据;而项目固定资产贷前调查是收集整理借款人、主要股东或实际控制人以及贷款项目的相关信息,并对借款人和项目的建设风险、经营风险、财务风险等进行综合分析、评估、判断。
A. 流动比率
B. 速动比率
C. 资产负债率
D. 现金比率
E. 应收账款周转率
解析：解析:反映客户短期偿债能力的指标有流动比率、速动比率、现金比率、营运资金、现金债务总额比;资产负债率反映的是长期偿债能力。应收账款周转率属于营运能力分析的指标。
