A、 区域
B、 风险程度
C、 国别
D、 风险类别
E、 自身风险偏好
答案：ACD
解析：解析:对国别风险应实行限额管理,在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上,按区域、风险类别、国别等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。
A、 区域
B、 风险程度
C、 国别
D、 风险类别
E、 自身风险偏好
答案：ACD
解析：解析:对国别风险应实行限额管理,在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上,按区域、风险类别、国别等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。
A. 社会保险
B. 普通保险
C. 人身保险
D. 财产保险
E. 商业保险
解析：解析:按照保险对象的不同,保险可以分为财产保险和人身保险。
A. 外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户
B. 外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户
C. 经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户
D. 外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户
解析：解析:《个人外汇管理办法》第二十七条规定,个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
A. 债务人不履行到期债务,债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产,并有权就该动产优先受偿
B. 债权人留置的动产,应当与债权属于同一法律关系,但企业之间留置的除外
C. 留置财产为可分物的,留置财产的价值应当相当于债务的金额
D. 留置权人不负有妥善保管留置财产的义务;因保管不善致使留置财产毁损、灭失的,不应当承担赔偿责任
解析：解析:《物权法》第二百三十四条规定:留置权人负有妥善保管留置财产的义务;因保管不善致使留置财产毁损、灭失的,应当承担赔偿责任。
A. 电汇
B. 票汇
C. 信汇
D. 以上方法没有差别
解析：解析:电汇多用于急需用款和大额汇款。
A. 为客户供高质量服务
B. 严把产品质量关
C. 保证高效快捷的执行力
D. 采用陌生拜访法开发客户
解析：解析:D项属于开发新客户的方法。
A. 统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型
B. 多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域
C. 目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型
D. 澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表
E. “双峰”监管型设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,另一类负责对不同金融业务监管
解析：解析:C项,统一监管型对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机构负责监管。目前有英国、日本、韩国等9个国家实行这种模式。D项,澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型模式的代表。
A. 银行可以采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付
B. 银行应要求借款人在使用贷款时提出支付申请
C. 借款人授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金
D. 在贷款资金发放前,银行应该审核借款人相关交易资料和凭证
E. 贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向,归集保存相关凭证
解析：解析:个人住房贷款应采用贷款人受托支付方式,银行直接将贷款支付给售房人。银行应明确受托支付的条件,规范受托支付的审核要件,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件,支付后做好有关细节的认定记录。贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向,归集保存相关凭证。
A. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B. 熟知银行的反洗钱义务
C. 保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D. 在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额交易和可疑交易
E. 遇有国家机关查询客户资料,不论是否合法,都不能透露
解析：解析:银行从业人员应有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务,在严守客户隐私的同时,及时按照所在机构要求,报告大额交易和可疑交易。A项属于岗位职责的规定,CE项属于信息保密规定。
A. 10120.99元
B. 10120.98元
C. 10150元
D. 10120元
解析：解析:计息金额10000元(存入的零头0.98元不计利息),利息金额:10000×3.00%×612=150(元),税后利息:150×(1-20%)=120(元),取回金额:本金+利息=10000.98+120=10120.98(元)。
A. 开放式产品
B. 封闭式产品
C. 期次类
D. 滚动发行
E. 股票式产品
解析：解析:银行理财产品按交易类型可分为两类:开放式产品和封闭式产品。与基金类似,开放式产品是总体份额与总体金额都是可变的,即可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回的理财产品。而封闭式产品是总体份额在存续期内不变,而总体金额可能变化的理财产品。对于封闭式产品,投资者在产品存续期既不能申购也不能赎回,或只能赎回不能申购的理财产品。
