A、 设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制
B、 确保可供使用的沟通资源和技术手段,保障危机时刻的信息传递
C、 严格管制敏感信息,避免错误或无准备的评论传播
D、 熟悉危机处理的最佳媒介方式
E、 在内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者
答案：ABDE
解析：解析:预先制定战略性的危机管理规划:设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制;确保可供使用的沟通资源和技术手段畅通,保障危机时刻的信息传递;熟悉危机处理的最佳媒介方式;在机构内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者。C项,严格管制敏感信息,避免错误或无准备的评论传播属于管理危机过程中的信息交流。
A、 设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制
B、 确保可供使用的沟通资源和技术手段,保障危机时刻的信息传递
C、 严格管制敏感信息,避免错误或无准备的评论传播
D、 熟悉危机处理的最佳媒介方式
E、 在内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者
答案：ABDE
解析：解析:预先制定战略性的危机管理规划:设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制;确保可供使用的沟通资源和技术手段畅通,保障危机时刻的信息传递;熟悉危机处理的最佳媒介方式;在机构内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者。C项,严格管制敏感信息,避免错误或无准备的评论传播属于管理危机过程中的信息交流。
A. 因抵押房产不能过户等导致无法行使抵押权的风险
B. 对境外人士购房的限制
C. 对楼盘建设规划的限制
D. 对购房人资格的政策性限制
解析：解析:政策风险是指政府的金融政策或相关法律、法规发生重大变化或是有重要的举措出台,引起市场波动从而给商业银行带来的风险。政策风险属于个人住房贷款的系统性风险之一,由于这些风险来自外部,因此是单一行业、单一银行所无法避免的。比较常见的政策风险如下:(1)对境外人士购房的限制;(2)对购房人资格的政策性限制。
A. 事后核查是借款人自主支付方式下重要的环节
B. 经审核符合条件的,方可允许借款人采用自主支付方式
C. 由于贷款人在放款前并未像贷款人受托支付方式下详细审查贷款资金用途,因此,贷款人应加强对贷款资金用途的后续跟踪核查
D. 贷款人可要求借款人提交实际支付清单,但无权要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料,通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况
解析：解析:贷款人可要求借款人提交实际支付清单,必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料,通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。
A. 申报贷款
B. 先做必要承诺,留住客户
C. 不作表态
D. 准备后续调查
解析：解析:面谈结束时,如客户的贷款申请可以考虑,(但还不确定是否可受理),调查人员应当向客户获取进一步的信息资料,并准备后续调查工作。
A. 中国环保局
B. 中国银行业协会
C. 国家发展改革委
D. 中国银监会
解析：解析:为配合国家节能减排战略的顺利实施,督促银行业金融机构把调整和优化信贷结构与国家经济结构紧密结合,有效防范信贷风险,中国银监会制定了《节能减排授信工作指导意见》。rn考点rn绿色金融
A. 操作风险
B. 流动性风险
C. 市场风险
D. 法律风险
解析：解析:由于人民币汇率的波动,导致某商业银行外汇资产贬值的风险是市场风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:利率市场化增加了商业银行主动匹配资产和负债的手段。
A. 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失
B. 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构
C. 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求
D. 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化
解析：解析:A项,经济资本是指在一定的置信度和期限下,为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要持有的资本数额;C项,经济资本取决于商业银行实际风险水平,商业银行的整体风险水平高,要求的经济资本就多,反之要求的经济资本就少;D项,经济资本的重要意义在于强调资本的有偿占用,即占用资本来防范风险是需要付出成本的,因而并不是经济资本配置越多越好。
A. 支付方式
B. 支付对象(范围)
C. 支付时间
D. 支付金额
E. 支付条件
解析：解析:借款合同应当符合《合同法》的规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、支付对象(范围)、支付金额、支付条件、支付方式等。借款合同应设置相关条款,明确借款人不履行合同或怠于履行合同时承担的违约责任。
A. 风险转移
B. 合理避税
C. 节省开支
D. 创造收益
解析：解析:保险产品的功能包括:①风险转移,损失分摊功能;②损失补偿功能;③资金融通功能。
A. CreditMetrics的本质是VaR模型
B. CreditMetrics只能用于计算交易性资产组合VaR
C. CreditRisk+模型假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态
D. CreditPortfolioView比较适合保守类型的借款人
E. 在计算过程中,CreditRisk+模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的
解析：解析:B项,CreditMetrics模型的创新之处正是在于解决了计算非交易性资产组合VaR这一难题;D项,CreditPortfolioView比较适合投机类型的借款人,因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。
