A、 操作风险
B、 法律风险
C、 政策风险
D、 合作机构风险
答案：A
解析：解析:题干考查的是操作风险的定义.
A、 操作风险
B、 法律风险
C、 政策风险
D、 合作机构风险
答案：A
解析：解析:题干考查的是操作风险的定义.
A. 信用证
B. 银团贷款
C. 福费廷
D. 项目贷款
E. 国际保理
解析：解析:贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。国内贸易以前多采取不规范的滞留应付款,在国内商业票据逐步发展之后,利用商业票据融资的方式得到了较大发展。在国际贸易中,规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。这里主要介绍国际贸易中运用各种金融工具融资的方式。贸易融资方式主要有:保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇。@##
A. 差别管理
B. 动态管理
C. 重点关注
D. 强化等级
解析：解析:在实施零售贷款风险监控过程中,充分考虑不同风险评级客户的风险程度不同,按照差别管理、动态管理、重点关注的原则进行管理。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款安全性调查是对借款人的风险状况和资质做出判断。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:为防止变造票据的出票日期,在填写月、日时,月为壹、贰和壹拾的,日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的,应在其前加“零”;日为拾壹至拾玖的,应在其前加“壹”。如1月15日,应写成零壹月壹拾伍日。再如10月20日,应写成零壹拾月零贰拾日。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:第二十六条商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A. 失职违规
B. 流程执行失败
C. 违法用工法律
D. 职员欺诈
E. 与客户纠纷
解析：解析:BE属于内部流程的主要形式。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:我国银行监督管理部门对银行进行的检查,不属于审计,更谈不上是外部审计,而只是经济监督形式。
A. 投保提示书
B. 投保单
C. 保险单
D. 保险条款
E. 现金价值表
解析：解析:商业银行应向投保人提供完整的合同材料,包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等。对合同材料不得进行删减或截取内容。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:社会危害性是犯罪的基本特征,刑事违法性是犯罪的法律特征。
A. 抵债资产收取后原则上不能对外出租
B. 抵债资产在处置时限内不可以出租
C. 银行不得擅自使用抵债资产
D. 抵债资产拍卖原则上应采用有保留价拍卖的方式
解析：解析:因受客观条件限制,在规定时间内确实无法处置的抵债资产,为避免资产闲置造成更大损失,在租赁关系的确立不影响资产处置的情况下,可在处置时限内暂时出租。
