A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户,并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户,并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A. 整体性
B. 重要性
C. 敏感性
D. 可靠性
E. 有效性
解析：解析:操作风险关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标,是识别操作风险的重要工具。关键风险指标监控应遵循整体性、重要性、敏感性、可靠性和有效性原则。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:查询用户的用户名及密码仅限本人使用、严禁他人使用或将密码告知他人。
A. 票据的主债务人是银行
B. 票据以银行信用为基础,信用风险较低
C. 可以拿票据到中央银行贴现,流动性较高
D. 票据的承兑人是出票人,安全性较高
E. 对借款人而言,使用银行承兑的成本要低于银行贷款
解析：解析:银行承兑汇票的特点是:①安全性高、信用度好。银行承兑汇票的承兑人是银行,银行是主债务人,相对于企业而言,银行承担债务的安全性较强,信用度较好;②灵活性好。对于持有银行承兑汇票的商业银行,在资金短缺时,可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险,但同时流动性风险又可能引发其他风险,或进一步加剧其他风险的严重程度,使银行蒙受严重损失,甚至最终引发清偿性风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。
A. 没有任何境外银行机构可以逃避监管
B. 其文件必须具备法律效力
C. 监管必须是充分有效的
D. 要求成员国在监管技术上的一致性
E. 必须具有统一的、明确的责任和目标
解析：解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则:(1)没有任何境外银行机构可以逃避监管;(2)监管必须是充分有效的。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。私人银行服务的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,与理财计划相比,个性化服务的特色相对强一些。
A. 参加行
B. 牵头行
C. 副牵头行
D. 代理行
解析：解析:牵头行是指接受借款人的委托,策划组织银团并安排贷款分销的银行。参加行是指接受牵头行的邀请参加银团.并按照协商确定的份额提供贷款的银行。代理行是指负责协调贷款及还款支付管理等工作的银行。故选项A、C、D错误。
A. 具有独立法人资格
B. 在中国证券业监督管理委员会处登记注册
C. 经相关监管机构批准具有独立法人资格
D. 在民政部门登记注册
解析：解析:凡经中国银保监会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构(含在华外资银行业金融机构)以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。
A. 通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B. 查询法院部门个人客户信用记录
C. 从其他银行购买客户借款记录
D. 查询人民银行个人信用信息基础数据库
解析：解析:商业银行可以通过与借款人面谈、电话访谈、实地考察等方式了解客户提供的信息的真实性;还可以利用内外部征信系统调查了解个人借款人的资信状况。
