A、 中央银行
B、 商业银行
C、 证券评级机构
D、 证券交易经纪人
答案：C
解析：解析:金融市场的中介大体分为两类:①交易中介,通过市场为买卖双方成交撮合,并从中收取佣金,包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等;②服务中介,这类机构本身不是金融机构,却是金融市场上不可或缺的,如会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券评级机构等。
A、 中央银行
B、 商业银行
C、 证券评级机构
D、 证券交易经纪人
答案：C
解析：解析:金融市场的中介大体分为两类:①交易中介,通过市场为买卖双方成交撮合,并从中收取佣金,包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等;②服务中介,这类机构本身不是金融机构,却是金融市场上不可或缺的,如会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券评级机构等。
A. 整合结果
B. 双线报告
C. 开展评估
D. 绘制流程图
E. 召开会议
解析：解析:操作风险评估报告阶段:(1)整合结果;(2)双线报告。CE项为评估阶段的内容,D项为准备阶段的内容。
A. 统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型
B. 多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域
C. 目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型
D. 澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表
E. “双峰”监管型设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,另一类负责对不同金融业务监管
解析：解析:C项,统一监管型对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机构负责监管。目前有英国、日本、韩国等9个国家实行这种模式。D项,澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型模式的代表。
A. 服务实体经济和社会责任导向
B. 服务金融创新和社会责任导向
C. 服务实体经济和金融创新导向
D. 服务自然经济和社会责任导向
解析：解析:银行要坚持服务实体经济和社会责任导向,实施正向激励,支持小微企业、“三农”、科技创新等重点、新兴领域发展。
A. 开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
B. 以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
C. 开发商与购房人串通,规避不允许零首付的政策限制
D. 房地产商未获得销售许可证便销售房屋
解析：解析:假按揭"风险主要表现形式有:1.开发商不具备按揭合作主体资格，或者未与商业银行签订按揭贷款业务合作协议，未有任何承诺，与某些不法之徒相互勾结，以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款。rn2.以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款rn3.以个人住房贷款方式参与不具真实、合法交易基础的商业银行债权置换或企业重组rn4.信贷人员与企业串谋，向虚拟借款人或不具备真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款rn5.所有借款人均为虚假购房，有些身份和住址不明rn6.开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制rnA、B、C三项都属于开发商“假按揭”的表现形式，D选项属于经销商风险。"
A. 正确
B. 错误
解析：解析:暂无解析
A. 标准法
B. 基本指标法
C. 指标分析识别法
D. 高级计量法
解析：解析:操作风险识别的主要方法有以下几种:1.损失分析识别法,主要使用过往发生的损失数据记录等信息识别操作风险及其诱因,损失数据包括内部损失数据和发生在同业的外部损失数据。2.指标分析识别法,主要选择一些和操作风险产生有关的关键指标,通过监控指标表现和趋势,识别操作风险及其产生原因。
A. 6428.03
B. 4328.03
C. 5328.03
D. 7328.03
解析：解析:
A. 尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异,但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式
B. 一般来说,结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等
C. 从产品本身来看,大部分结构性存款为保本型产品,但在实际业务中,也有部分非保本型结构性存款产品
D. 对于投资人而言,结构性存款的投资收益主要来源于两方面:一是存款部分产生的固定收益,二是挂钩标的资产价格波动带来的收益
解析：解析:一般来说,结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等。尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异,但其产品结构一般采用“存款+期权”的方式。对于投资人而言,结构性存款的投资收益主要来源于两方面:一是存款部分产生的固定收益,二是挂钩标的资产价格波动带来的收益。从产品本身来看,大部分结构性存款为保本型产品,但在实际业务中,也有部分非保本型结构性存款产品。
A. 假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态
B. 组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布
C. 认为不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的
D. 根据火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析
解析：解析:CreditRisk+模型是根据针对火险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立,因此贷款组合的违约率服从泊松分布。组合的损失分布会随组合中贷款笔数的增加而更加接近于正态分布。在计算过程中,模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的,而实际上,平均违约率会受宏观经济状况等因素影响而发生变化,在这种情况下,贷款组合的损失分布会出现更加严重的“肥尾”现象。
A. 资产负债率又称负债比率,是客户负债总额与资产总额的比率
B. 负债与所有者权益比率越低,表明客户的长期偿债能力越低,债权人权益保障程度越低
C. 从长期偿债能力来讲,负债与有形净资产比率越低,表明借款人的长期偿债能力越强
D. 利息保障倍数是指借款人息税前利润与利息费用的比率,用以衡量客户偿付负债利息能力
解析：解析:负债与所有者权益比率指负债总额与所有者权益总额的比例关系,用以表示所有者权益对债权人权益的保障程度。该比率越低,表明客户的长期偿债能力越强,债权人权益保障程度越高。
