A、 一级市场和二级市场
B、 货币市场和资本市场
C、 直接市场和间接市场
D、 有形市场和无形市场
答案：C
解析：解析:按照资金融资方式,可将金融市场分为直接融资市场和间接融资市场。
A、 一级市场和二级市场
B、 货币市场和资本市场
C、 直接市场和间接市场
D、 有形市场和无形市场
答案：C
解析：解析:按照资金融资方式,可将金融市场分为直接融资市场和间接融资市场。
A. 与银行业绩的影响程度成反比
B. 与经营重心的关系成反比
C. 反映经营决策导向
D. 反映各项指标冲突时的取舍原则
E. 考虑相关性较高指标的综合权重
解析：解析:考核指标最终权重的确定要充分体现以下原则:(1)与银行业绩的影响程度成正比。(2)与经营重心的关系成正比。(3)反映各项指标冲突时的取舍原则。(4)反映经营决策导向。(5)反映指标数值的可靠程度。(6)考虑相关性较高指标的综合权重等。
A. 企业员工的正常流动
B. 企业董事会成员变动
C. 企业领导层不团结
D. 企业管理层极端保守
E. 主要控制人或高级管理者存在个人征信问题
解析：解析:企业管理状况风险主要体现在:(1)企业发生重要人事变动,如高级管理人员或董事会成员变动,最主要领导者的行为发生变化,患病或死亡,或陷入诉讼纠纷,无法正常履行职责。rn(2)最高管理者独裁,领导层不团结,高级管理层之间出现严重的争论和分歧;职能部门矛盾尖锐,互相不配合,管理层素质偏低。rn(3)管理层对环境和行业中的变化反应迟缓或管理层经营思想变化,表现为极端的冒进或保守。rn(4)管理层对企业的发展缺乏战略性的计划,缺乏足够的行业经验和管理能力(如有的管理人员只有财务专长而没有技术、操作、战略、营销和财务技能的综合能力),导致经营计划没有实施及无法实施。rn(5)董事会和高级管理人员以短期利润为中心,不顾长期利益而使财务发生混乱、收益质量受到影响。rn(6)客户的主要股东、关联企业或母子公司等是否发生重大不利变化;股东是否有拙逃资金的现象;客户是否出现兼并、收购、分立、重组等重大体制改革,股东结构发生实质性不利变化,可能影响到贷款安全。rn(7)股东间发生重大纠纷且不能在短期内妥善解决;股东或主要管理人员是否涉嫌重大贪污、受贿、舞弊、违法经营案件或其他重大负面信息。rn(8)中层管理者是否短期内多人离职,特别是财务、市场等要害部门的中层管理者离职;中层管理人员是否较为薄弱,企业人员是否更新过快或员工不足;是否出现重大劳资纠纷且不能在短期内妥善解决。rn(9)主要控制人或高级管理者出现个人征信问题、涉及民间借贷或涉及赌博等行为。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:1995年发布并实施的《商业银行法》中引进了《巴塞尔资本协议》对资本的最低要求,规定银行的资本充足率不得低于8%
A. 合规管理部门的功能和职责
B. 保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D. 合规负责人的合规管理职责
E. 合规管理部门的权限
解析：解析:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
A. 在某一时点,同一债务人通常有两个客户信用评级
B. 在某一时点,同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
C. 客户信用评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级
D. 债项评级是在假设客户尚未违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
解析：解析:AB两项,根据商业银行的内部评级,一个债务人通常有一个客户信用评级,而同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级;C项,客户信用评级主要针对交易主体,其等级主要由债务人的信用水平决定;D项,债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。
A. 公司
B. 公司的客户
C. 银行
D. 个人
解析：解析:如果第二年应收账款的周转天数比第一年延长了近10天,这就意味着在这10天中这部分现金仍然由公司的客户持有,而不是由公司持有。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:政策性银行主要是指那些多由政府创立、参股或担保的,不以盈利为目的,专门为贯彻并配合政府社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,从事政策性融资活动,协助政府发展经济,进行宏观经济管理的金融机构。一般来说,政策性银行具有特殊的融资原则、坚持经济效益而不以盈利为目的。
A. 公信类合作方
B. 中介服务类合作方
C. 技术支持类合作方
D. 担保类合作方
解析：解析:外部合作机构是指为银行个人贷款业务提供担保、中介服务、专业咨询或其他合作关系的业务第三方。按照合作机构在与银行授信合作中履行的职责不同和对授信资产可能造成的影响程度可分为以下三类:①担保类合作方;②公信类合作方;③中介服务类合作方。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:2015年6月,国务院常务会议决定将消费金融公司试点推广至全国,鼓励符合条件的民间资本、国内外银行机构和互联网企业发起设立消费金融公司,成熟一家,审批一家,使消费金融公司与商业银行错位竞争、互补发展,更好发挥消费对经济增长的拉动作用。rn考点rn消费金融公司行业发展情况和机构基本功能定位
A. 借款人所属国家主管部门就担保文件出具的同意借款人提供该担保的文件
B. 海关部门就同意抵押协议项下进口设备抵押出具的批复文件
C. 已缴纳印花税的缴付凭证
D. 保险权益转让相关协议或文件
解析：解析:担保类文件包括:①已正式签署的抵(质)押协议;②已正式签署的保证协议;③保险权益转让相关协议或文件;④其他必要性文件。本题其他选项都属于与登记、批准、备案、印花税有关的文件。
