解析：解析:业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

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下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述,错误的是()。

A. 　负责承担对市场风险管理的最终责任

B. 　负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险

C. 　及时掌握市场风险水平及其管理状况

D. 　负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

解析：解析:A项,在风险管理方面,董事会对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

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违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具(),情节严重的行为。

A. 　票据

B. 　保函

C. 　存单

D. 　信用证

E. 　资信证明

解析：解析:违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的行为。本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。

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重大投诉处理基本原则不包括()。

A. 　积极应对、快速反应

B. 　有效控制、减少影响

C. 　结果透明公开

D. 　公正诚信、实事求是

解析：解析:重大投诉处理基本原则:积极用对、快速反应;有效控制、减少影响;公正诚信、实事求是。

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在其他情况相同的条件下,商业银行减少贷款、增加债券投资,能有效()。

A. 　提高银行资产的流动性

B. 　降低银行资产组合的风险

C. 　提高银行资产组合的信誉水平

D. 　提高银行资产组合的收益率

解析：解析:在其他情况相同的条件下,商业银行减少贷款、增加债券投资,能有效降低银行资产组合的风险。

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在伞形监管模式下,金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:在伞形监管模式下,金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式,即前者仍接受原有银行监管者的监管,而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管,保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管,SEC和SIC被统称为功能监管者(functionalregulators)。

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区域风险一般由区域自然条件、社会条件等导致,因而只需从外部因素分析区域风险即可。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平的影响所致的风险,对其分析不仅要从外部因素进行,还须兼顾内部因素,因为银行对区域信贷内部管理若不当,也可能导致区域风险发生。

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票据转让的主要方式是()。

A. 　交付

B. 　变更

C. 　背书

D. 　付款

解析：解析:背书是票据转让的主要方式。