A、 证券买卖差价
B、 证券价格波动率上升
C、 红利收入
D、 存款利息收入
答案：B
解析：解析:价格波动率上升带来的不是收益,而是风险的增加。
A、 证券买卖差价
B、 证券价格波动率上升
C、 红利收入
D、 存款利息收入
答案：B
解析：解析:价格波动率上升带来的不是收益,而是风险的增加。
A. 最近三年连续盈利
B. 核心资本充足率不低于8%
C. 最近三年没有重大违法、违规行为
D. 风险监管指标符合监管机构的有关规定
解析：解析:商业银行发行金融债券应具备以下条件:rn1.具有良好的公司治理机制;rn2.核心资本充足率不低于4%;rn3.最近三年连续盈利;rn4.贷款损失准备计提充足;rn5.风险监管指标符合监管机构的有关规定;rn6.最近三年没有重大违法、违规行为;rn7.中国人民银行要求的其他条件。rn根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免以上条款所规定的个别条件。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:独立性原则,是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。rn考点rn合规管理概述
A. 金融远期合约
B. 金融期货
C. 金融互换
D. 金融期权
解析：解析:金融远期合约是指双方约定在未来的某一确定时间,按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。
A. 乙因继承当然成为合伙企业的普通合伙人
B. 乙只能要求分割甲在合伙企业的财产份额
C. 经全体合伙人同意.乙可以成为普通合伙人
D. 全体合伙人未能一致同意的.合伙企业应当将甲的财产份额退还给乙
解析：解析:选项AC:普通合伙人应具备承担无限连带责任的能力,因此,继承人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的.不可能取得普通合伙人资格;选项BD:普通合伙人的继承人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的.经全体合伙人一致同意。可以依法成为有限合伙人,普通合伙企业依法转为有限合伙企业:全体合伙人未能一致同意的.合伙企业应当将被继承合伙人的财产份额退还该继承人。
A. 实事求是
B. 理财目标必须具备合理性和可行性
C. 理财目标必须是可以量化和检验的
D. 理财目标要具体明确
E. 理财目标要有时限和先后顺序
解析：解析:理财目标的确定,必须遵循SMART原则:①s:理财目标要具体、明确;、②M:理财目标必须是可以量化和检验的;③A:理财目标必须具备合理性和可行性;④R:实事求是;T:理财目标要有时限和先后顺序。
A. 利息、租赁及股利部分
B. 服务部分
C. 财务部分
D. 管理部分
解析：解析:业务规模(BI)由三个部分相加得到,包括利息、租赁及股利部分(IL-DC),服务部分(SC),及财务部分(FC)
A. 适合的财富保障规划
B. 合理的投资规划
C. 合理的理财目标
D. 优质的财产传承规划
解析：解析:合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择,更是为客户不同时期的理财目标而设计的,实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理。
A. 30
B. 25
C. 100
D. 50
解析：解析:自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》,中国人民银行负责存款保险制度的实施。根据《存款保险条例》的规定,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币50万元。
A. 2.5%
B. 8%
C. 1%
D. 6%
解析：解析:《巴塞尔协议》进一步提高了监管资本的最低要求,普通股一级资本充足率(普通股一级资本/风险加权资产)由原来的2%提高至4.5%,一级资本充足率由4%提高至6%,总资本充足率维持8%不变。在此基础上又提出了2.5%的资本留存缓冲要求。使得实际的总资本充足率要求达到10.5%。
