解析：解析:C项,融合阶段,被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用;D项,洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括:匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

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贷款利息是货币所有者因暂时让渡一定货币资金使用权而从借款人那里取得的报酬。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:贷款利率是借款人为取得货币资金的使用权而支付给银行的价格,利息是货币所有者因暂时让渡一定货币资金的使用权而从借款人那里取得的报酬,实际上就是借贷资金的“成本”。利息水平的高低是通过利率的大小表示的。

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A. 正确

B. 错误

解析：解析:金融诈骗罪的案例。

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工艺技术方案的分析评估是投资项目()的核心,其标准的好坏和高低,对整个项目的设立及执行有决定性影响。

A. 　技术可行性分析

B. 　产业基础分析

C. 　财务可行性分析

D. 　效益分析

解析：解析:工艺技术方案的分析评估是投资项目技术可行性分析的核心。

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A. 1.2

B. 1.3

C. 1.4

D. 1.5

解析：解析:2015年5月11日,中国人民银行在调整金融机构存贷款基准利率的同时,对金融机构存款利率浮动区间进行了调整,存款利率浮动区间的上限调整为基准利率的1.5倍。

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A. 　设立新机构

B. 　聘请新员工

C. 　开办新业务

D. 　提供新产品和服务员工培训

解析：解析:建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度,并定期进行评估。其中,对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务,也应制定相应的管理制度和业务流程,对潜在的风险进行评估。

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《巴塞尔新资本协议》要求的客户评级必须具有()的功能。

A. 　能够有效区分违约客户,即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速上升的趋势

B. 　能够有效防止违约风险

C. 　能够准确量化客户违约风险,即能够估计各信用等级的违约概率

D. 　能够有效抵补风险,以保证商业银行的正常经营

E. 　将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内

解析：解析:一是能够有效区分违约客户,即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速上升的趋势;二是能够准确量化客户违约风险,即能够估计各信用等级的违约概率,将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内

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法律风险与违规风险之间的关系是()。

A. 　违规风险包括法律风险

B. 　两者产生的风险相同

C. 　两者有关但又有区别

D. 　两者产生的原因相同

解析：解析:法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则,而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚,进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。广义上,违规风险与法律风险密切相关,但又各不相同。

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A. 正确

B. 错误

解析：解析:贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途,也不得挪用,贷款人要按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

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