A、 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B、 与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券价格或者证券交易量
C、 在自己实际控制的账户间进行证券交易,影响证券价格或者证券交易量
D、 未经客户委托,假借客户名义买卖证券
E、 编造并传播虚假信息,严重影响证券交易
答案：ADE
解析：解析:操纵市场的手段主要包括:单独或通过合谋,集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖,操纵证券交易价格或证券交易量;与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量;在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量;其他操纵手段。AD属于欺诈客户行为。E属于虚假陈述和信息误导行为。
A、 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B、 与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券价格或者证券交易量
C、 在自己实际控制的账户间进行证券交易,影响证券价格或者证券交易量
D、 未经客户委托,假借客户名义买卖证券
E、 编造并传播虚假信息,严重影响证券交易
答案：ADE
解析：解析:操纵市场的手段主要包括:单独或通过合谋,集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖,操纵证券交易价格或证券交易量;与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量;在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量;其他操纵手段。AD属于欺诈客户行为。E属于虚假陈述和信息误导行为。
A. 购货商减少采购
B. 企业因地震而不得不迁往条件较差的地区
C. 企业的分支机构分布不合理
D. 基于财务动机收购其他企业和新销售网点
E. 出售主要生产设备
解析：解析:对于银行信贷来说,企业的经营风险还体现在:①购货商减少采购;②企业地点发生不利的变化或分支机构分布趋于不合理;③收购其他企业或者开设新销售网点,对销售和经营有明显影响,如收购只是基于财务动机,而不是与核心业务有密切关系;④出售、变卖主要的生产性、经营性固定资产,等等。在信贷经营中,银行对这些异常状况一定要进行调查和分析,找出问题根源。
A. 中央银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 证券业监督管理委员会
D. 保险业监督管理委员会
E. 银行业公会
解析：解析:金融监督管理机构包括中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。
A. 由银行向个人发放
B. 申请人获得个人医疗贷款后可以自行选择就诊医院
C. 贷款利率按中国人民银行公布的同期利率执行
D. 用于解决市民及其配偶或直系亲属伤病就医时的资金短缺问题
解析：解析:个人医疗贷款一般由贷款银行和保险公司联合当时特定合作医院办理,贷款获批准后,借款人应持银行卡和银行盖章的贷款申请书及个人身份证到特约医院就医、结账。
A. 个人汽车贷款
B. 个人教育贷款
C. 个人住房贷款
D. 个人医疗贷款
解析：解析:个人消费贷款是借助商业银行的信贷支持,以消费者的信用及未来的购买力为贷款基础,按照银行的经营管理规定,对个人发放的用于家庭或个人购买消费品或支付其他与个人费相关费用的贷款。个人消费贷款包括:个人汽车贷款、个人教育贷款、个人耐用消费品贷款、个人消费额度贷款、个人旅游消费贷款和个人医疗贷款等。
A. 监管机构批准文书
B. 客户权益须知
C. 产品说明书
D. 产品风险揭示书
E. 销售协议书
解析：解析:理财产品销售文件包括理财产品说明书、理财产品销售协议书、客户权益须知、风险揭示书等。故选B、C、D、E。
A. 投资目标
B. 风险偏好
C. 所处的生命周期阶段
D. 税收状况
E. 其他约束条件
解析：解析:证券投资基金种类繁多,各个基金的风险状况也不同,个人客户在购买之前需要对基金产品类型、特点、投资范围、所投资证券的市场表现、收益、信誉等有基本的了解。投资者应当根据自身的投资目标、风险偏好、所处的生命周期阶段、税收状况以及其他约束条件等做出决策。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:保险兼业代理人是指受保险人委托,在从事自身业务的同时,为保险人代办保险业务的单位。
A. 向金融机构借款
B. 提供购车贷款
C. 发行金融债券
D. 代理政策性银行业务
E. 为贷款购车提供担保
解析：解析:汽车金融公司的业务主要包括:接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东三个月(含)以上定期存款;接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金;经批准,“发行金融债券;从事同业拆借;向金融机构借款;提供购车贷款业务;”提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款包括展示厅建设贷款和零配件贷款以及维修设备贷款等;提供汽车融资租赁业务(售后回租业务除外);向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应收款业务;办理租赁汽车残值变卖及处理业务;从事与购车融资活动相关的咨询、代理业务等。考核汽车金融公司从事的业务。
A. 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低
解析：解析:商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。A项属于内部流程;B项属于系统缺陷;C项属于人员因素。
rn假设三种产品标准差相同,则下列投资组合中风险最低的是()。
A. 60%的A和40%B
B. 40%的B和60%C
C. 40%的A和60%B
D. 40%的A和60%C
解析：解析:如果资产组合中各资产存在相关性,则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。假设其他条件不变,当各资产问的相关系数为正时,风险分散效果较差;当相关系数为负时,风险分散效果较好。由表可知只有BC组合的相关系数为-0.5,所以风险最低。
