A、 理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B、 理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
C、 在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D、 理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E、 理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
答案:BCD
解析:解析:理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的利益:理财师提供建议,最终决策权在客户,所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。
A、 理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B、 理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
C、 在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D、 理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E、 理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
答案:BCD
解析:解析:理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的利益:理财师提供建议,最终决策权在客户,所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。
A. 借款人存在轻微的贷款违规行为
B. 借款人财务部门负责人出现变动
C. 借款人高管因多年缠身的心脏病发作而死亡
D. 国家最新制度变化对客户生产经营产生重大不利影响.
解析:解析:A、B、C项均属于正常的经营变化情况,尤其注意C选项并不属于非正常死亡。对于审批日至放款核准日间隔超过一定期限的,放款执行部门应特别注意以下情况:借款人是否存在贷款严重违规行为;是否涉嫌提供虚假会计信息;高管是否存在非正常死亡,失踪或涉嫌违规案件被查处情况;国家最新制度变化是否对客房生产经营产生重大影响等。
A. 欧式期权
B. 看跌期权
C. 美式期权
D. 看涨期权
解析:解析:期权按行使权利的时限可分为两类:欧式期权和美式期权。欧式期权是目前较为通行的方式,其买方只能在期权到期日方能行使权利;美式期权的买方可以在买人后到期权到期日之间任何时间行使权利。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义,维护放款执行部门的独立性,建立并完善放款执行部门的考核和问责机制,通过设立正向激励考核机制和问责机制,督促放款执行部门有效认真履职。
A. 和解是整顿的前提,整顿是和解成立的结果
B. 和解是破产程序的一个部分,而整顿程序只有在破产程序中止之后才能开始
C. 和解与整顿由政府行政部门决定和主持,不符合今天市场经济发展的形势
D. 和解与整顿充分尊重了市场意愿,又因为政府的介入而提高了企业执行率
解析:解析:和解与整顿制度,的特点主要有:(1)和解是整顿的前提,整顿是和解成立的结果;(2)和解是破产程序的一个部分,而整顿程序只有在破产程序中止之后才能开始;(3)和解与整顿由政府行政部门决定和主持,带有立法当时的时代特征,不符合今天市场经济发展的形势。故D项错误。
A. 对银行有效管理合规风险的情况进行评估
B. 负责银行合规风险的有效管理
C. 负责制定和传达合规政策,确保该合规政策得以遵守
D. 负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门
解析:解析:董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:转账卡是实时扣账的一种借记卡,除用于转账结算外,还具有存取现金和消费功能。
A. 综合理财服务更强调个性化的服务
B. 综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C. 投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D. 私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
E. 综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
解析:解析:综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务;而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,与理财计划相比,个性化服务的特色相对强一些。在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出个性化服务。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:信用保险属于财产保险。
A. 金融机构
B. 从事合法生产经营活动的企业法人
C. 事业法人
D. 自然人
E. 电视台
解析:解析:以公共利益为目的的事业单位不得作保证人。
A. 抵押中的债务人保留对抵押财产的所有权
B. 质押中的债权人保持对质押财产的占有权
C. 抵押中的债权人取得抵押财产的所有权或部分所有权
D. 质押中的债权人保留对质押财产的所有权
解析:解析:抵押与质押的区别之一就是标的物的占有权是否发生转移。