A、 《证券公司客户资产管理业务管理办法》
B、 《中华人民共和国证券法》
C、 《中华人民共和国证券投资基金法》
D、 《证券公司集合资产管理业务实施细则》
E、 《证券公司监督管理条例》
答案:AD
解析:解析:在实际业务操作中,券商集合资产管理计划的设立与运行主要是根据中国证监会《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》。
A、 《证券公司客户资产管理业务管理办法》
B、 《中华人民共和国证券法》
C、 《中华人民共和国证券投资基金法》
D、 《证券公司集合资产管理业务实施细则》
E、 《证券公司监督管理条例》
答案:AD
解析:解析:在实际业务操作中,券商集合资产管理计划的设立与运行主要是根据中国证监会《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:信用卡是由银行或专门的信用卡公司签发,证明持卡人信用良好、可以在指定场所进行直接消费的一种信用凭证。
A. 健全反洗钱内控制度
B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D. 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
E. 按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
解析:解析:其余两项为反洗钱检测分析中心的职责。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:《金融企业不良资产批量转让管理办法》规定,金融企业应对资产管理公司的买方尽职调查提供必要的条件,保证合理的现场尽职调查时间,对于资产金额和户数较大的资产包,应适当延长尽职调查时间。
A. 补充资本
B. 评估手段
C. 控制措施
D. 数据分析
解析:解析:商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况,应及早加以防范并及时采取控制措施降低风险和损失程度。
A. 活期存款的50%以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券
B. 活期存款以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券
C. 活期存款的50%以及距到期136个月以上(含)定期存款和发行债券
D. 活期存款以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券
解析:解析:根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,核心负债包括距到期日三个月以上(含)定期存款和发行债券以及活期存款的50%;总负债是指银行资产负债表中负债方总额。
A. 与行业比较的销售增长率
B. 主营业务收入占销售收入总额比重
C. 市场占有率
D. 资产周转率
解析:解析:企业的经营业绩分析指标包括:(1)经营业绩指标,通常指与行业比较的销售增长率,高于行业平均的增长率说明企业经营业绩较好。(2)市场占有率指标,通常指企业产品的市场份额,所占市场份额较大说明企业在行业中的地位较高,其价格策略的调整对行业整体销售状况能产生影响。(3)主营业务指标,通常指主营业务收入占销售收入总额的比重,比重较大说明企业主营业务突出,经营方向明确。
A. 225.68
B. 6822
C. 7024
D. 224.64
解析:解析:小王本金5000元,如果用单利计算,那么3年后的本利和是FV=PV(1+m)=5000×(1+12%×3)=6800(元),如果用复利计息,则3年后的本利和是FV=PV(1+r)n=5000×1.405≈7024.64(元),因此二者之间的差额是7024.64-6800=224.64(元)。
A. 项目资金到位情况审查
B. 项目的合法性审查
C. 开发商资信审查
D. 项目资料的完整性、真实性和有效性
解析:解析:项目审查具体包括:(1)项目资料的完整性、真实性和有效性审查;(2)项目的合法性审查;(3)项目工程进度审查;(4)项目资金到位情况审查。
A. 对抵押物进行严格审查
B. 对抵押物的价值进行准确评估
C. 做好抵押物登记工作,确保抵押关系的效力
D. 贷款合同期限应覆盖抵押合同期限
E. 根据评估价值打折扣后确定贷款额度
解析:解析:贷款抵押的风险防范措施包括:①对抵押物进行严格审查;②对抵押物的价值进行准确评估。实际操作中,银行一般要求抵押企业提供商业评估机构出具的评估报告,并根据评估价值打折扣后确定贷款额度;③做好抵押物登记工作,确保抵押关系的效力;④抵押合同期限应覆盖贷款合同期限。
A. 如果债务人不履行债务,由医院代为履行
B. 只有在当地政府要求的情况下,保证合同才是有效的
C. 保证合同无效
D. 医院不承担民事责任
解析:解析:《担保法》规定医院、学校等以公共利益为目的的事业单位、社会团体不得作保证人;规定医院、学校等以公益为目的的事业单位、社会团体提供保证的保证合同无效,并且,提供保证的医院、学校等以公益为目的的事业单位或社会团体等还要就提供保证的过错承担相应的民事责任。